Die Bewegung auf Konten von Geschäftskunden und Privatpersonen ermöglichen Banken einen intimen Einblick in die Finanzen eines Kunden. Sie verwenden diese Informationen beispielsweise für die generelle Abschätzungen der Liquidität und Kreditwürdigkeit. Es wäre fatal für den Kunden einer Bank, wenn diese solche Informationen an Dritte weitergibt. Deshalb sind Banken zur strikten Geheimhaltung verpflichtet. Dieses besondere Vertrauensverhältnis ermöglicht der Bank zum Beispiel auch ein Zeugnisverweigerungsrecht bei Zivilprozessen.Insbesondere in Bezug auf die Auskunft gegenüber Behörden ist dieses Bankgeheimnis mittlerweile stark ausgehöhlt worden. Das Finanzamt und deren Verfolgungsbehörden aber auch andere Ämter haben starke Zugriffsrechte auf Informationen.

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