Unabhängige Finanz- und Versicherungsvergleiche

Auxmoney

Autor: FinanceScout24 - Zuletzt aktualisiert am 28.07.2016

Auxmoney:Adresse und Kontakt

auxmoney GmbH, Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf

E-Mail: support@auxmoney.com
Webseite: www.auxmoney.com
Hotline: 0211 / 542 432 98 (Ortstarif)

Die Auxmoney GmbH ist ein Finanzdienstleister mit Sitz in Düsseldorf. Der Schwerpunkt der Finanzaktivitäten liegt in der Kreditvermittlung sogenannten Peer-to-Peer-Kredite. Die Kreditverwaltung und -ausgabe wird von der SWK Bank betreut.

Über das Unternehmen

Die Auxmoney GmbH wurde 2007 in Hilden von drei Studienfreunden gegründet. Ziel des Unternehmens war die Schaffung eines Online-Marktplatzes für Kredite, die zwischen Kreditnehmern und Kapitalgebern über Projekte direkt vermittelt werden. Damit wollten die Gründer Privatkunden die Kreditaufnahme ohne die Einbeziehung einer Bank mit Hilfe von Crowdlending ermöglichen.

Im Jahr 2010 bezog das Unternehmen schließlich seinen Firmensitz in Düsseldorf, wo Auxmoney heute 120 Mitarbeiter beschäftigt. Laut eigenen Angaben wurden seit der Gründung mehr als 71.000 Kreditprojekte realisiert.

Die Auxmoney GmbH ist keine eigenständige Bank. Aus diesem Grund kooperiert das Unternehmen mit der SWK Bank, die unter der deutschen Bankenaufsicht steht. Das Geldhaus übernimmt die Bearbeitung der angefragten Kredite sowie die Auszahlung der Darlehen an die Kreditnehmer sowie die Rendite an die Kreditgeber.

Heute zählt Auxmoney zu den führenden Anbietern für Peer-to-Peer-Kredite, auch Kredit von privat genannt, in Deutschland. Laut Firmenangaben wurden seit der Gründung über eine halbe Milliarde Euro an Anlegergeboten abgegeben. Der durchschnittliche Nominalzins liegt bei 9,65 Prozent. Die Zahl der Nutzer gibt Auxmoney mit 1,3 Millionen an.

Crowdlending als Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell der Auxmoney GmbH beruht darauf, dass ein Kreditnehmer seine Anfrage auf der Online-Plattform stellt und Anleger auf der anderen Seite die Möglichkeit haben, in die Kreditprojekte zu investieren. Kreditnehmer können auf diese Weise den Weg zur Bank umgehen und zugleich von attraktiven Zinsen profitieren. Anleger wiederum haben die Möglichkeit, im Vergleich zur Geldanlage über Festgeldkonten oder Sparbriefe eine deutlich höhere Verzinsung zu erhalten. Die Plattform selbst verdient an den Gebühren, die sie für die Kredit- bzw. Anlagevermittlung erhält.

Kredit bei Auxmoney

Der Kredit bei diesem Dienstleister ist nicht an einen bestimmten Zweck gebunden und kann direkt online beantragt werden. Als Kreditnehmer haben Sie die Möglichkeit, Ihr Projekt vorzustellen, um mögliche Anleger von der Investition zu überzeugen. Im Unterschied zu vielen Banken nutzt Auxmoney ein eigenes System, um die Bonität eines Kunden zu bewerten. Auf diese Weise können auch Kunden mit einer negativen Schufa einen Kredit erhalten. Die Höhe der Zinsen richtet sich danach, welchen „auxmoney-Score“ Sie nach der Prüfung erhalten. Je besser der Score, desto niedriger sind die Darlehenszinsen.

Kreditbetrag 1.000 bis 25.000 Euro
Laufzeit 12 bis 60 Monate
Zinshöhe Erfolgt nach eigenen Berechnungen über den auxmoney-Score
Zweckbindung Keine
Gut zu wissen Sondertilgungen sind möglich, müssen aber mit der SWK Bank abgesprochen werden; für die komplette Tilgung fällt eine Vorfälligkeitsgebühr an; Kfz können als Sicherheit im Projekt hinterlegt werden; die Stornierung des Kredits ist innerhalb von 14 Tagen möglich; optional kann eine Kreditausfallversicherung abgeschlossen werden; nach der Finanzierung können im Zuge einer Stichprobe Gehaltsnachweise gefordert werden
Voraussetzungen
  • Volljährigkeit
  • Deutsches Bankkonto
  • Wohnsitz in Deutschland

Achtung:Monatliche Gebühr

Nach Erhalt der Kreditsumme fällt eine monatliche Gebühr für die Überweisung der Raten an die Kreditgeber an.

So beantragen Sie einen Kredit bei Auxmoney:

  1. Kredithöhe berechnen
    Wählen Sie zunächst die gewünschte Kredithöhe und einen Verwendungszweck aus.
  2. Für die Plattform registrieren
    Im zweiten Schritt registrieren Sie sich für das Portal und hinterlegen Ihre persönlichen Daten. Außerdem führen Sie eine Online-Ident-Legitimation mit Hilfe Ihres Personalausweises durch.
  3. Kreditprojekt anlegen
    Auf Auxmoney haben Sie die Möglichkeit, genau darzulegen, warum Sie einen Kredit benötigen. Hierfür legen Sie ein eigenes Projekt an, in welchem Sie Ihren Bedarf beschreiben können. Auch Fotos können online hinterlegt werden. Ebenso ist es möglich sich Empfehlungen von anderen einzuholen, die für das Projekt sprechen.
  4. Kreditentscheidung
    Innerhalb von 20 Tagen können nun private Anleger entscheiden, ob Sie Ihr Projekt finanzieren wollen. Ist Ihr Kreditbetrag gedeckt, erhalten Sie einen Kreditvertrag, den Sie ausdrucken und unterschrieben an die SWK Bank schicken. Nach einer abschließenden Prüfung erhalten Sie den Wunschbetrag auf das von Ihnen angegebene Konto überwiesen.

Tipp:Projekt ausführlich beschreiben

Beschreiben Sie Ihr Projekt so detailliert wie möglich. Auf diese Weise können sie die Chance auf Anleger erhöhen.

Geldanlage

Anleger haben auf dem Kreditmarktplatz die Möglichkeit, ab einer Mindesteinlage von 25 Euro in Kreditprojekte zu investieren. Für das eingesetzte Kapital erhalten die Anleger attraktive Renditen. Auxmoney bietet seinen Kunden an, Investitionen manuell zu tätigen oder automatisch mit dem sogenannten „Portfolio Builder“ zu verteilen. Grundsätzlich empfiehlt der Anbieter, mit niedrigen Summen auf mehrere Projekte gleichzeitig zu setzen, um von einer stabilen Rendite zu profitieren.

Mindesteinlage 25 Euro
Zinsgutschrift Monatlich zum 15.
Kontoführung Onlinebanking
Gut zu wissen Die Renditehöhe steigt mit dem geringeren Score-Wert der Kreditnehmer; für Anleger wird ein eigenes, kostenloses Anlagekonto bei der biw AG eröffnet

Gut zu wissen:Genügend Investoren erforderlich

Die Geldanlage funktioniert nur, wenn für das ausgewählte Projekt genügend Investoren zusammenkommen und die gewünschte Kreditsumme erreicht wird.

Weitere Angebote

Auxmoney stellt seinen Anlegern eine eigene App zur Verfügung. Darüber können Interessenten auch mobil sofort in Projekte investieren und erhalten Benachrichtigungen über interessante Kreditprojekte. Mit Hilfe der Anwendung lassen sich interessante Anlagemöglichkeiten auch mit Freunden teilen.

Weitere Banken

Commerzbank
Commerzbank
Die Commerzbank ist eine deutsche Großbank und das zweitgrößte Kreditinstitut Deutschlands mit Sitz in Frankfurt am Main. Neben Geschäfts- und Firmenkunden bietet der Konzern auch Privatkunden eine große...
Degussa Bank
Degussa Bank
Die Degussa Bank AG ist eine deutsche Universalbank mit Sitz in Frankfurt am Main. Im Privatkundengeschäft bietet das Unternehmen ein breites Spektrum an Finanzprodukten vom Girokonto über die Geldanlage...
Postbank
Postbank
Die Postbank AG gehört zur Deutschen Bank und ist eines der größten Geldhäuser in Deutschland. Das Kerngeschäft umfasst Kredit- und Girokonten. Als Geschäftsbank bietet das Unternehmen seinen Kunden das...

FinanceScout24 Newsletter

Jetzt anmelden und 100 € Amazon Gutschein gewinnen