HypoVereinsbank

Über das Unternehmen

Die Hypovereinsbank ist eine Marke der Unicredit Bank AG. Das deutsche Bankhaus bietet Privatkunden als Universalbank das gesamte Spektrum an klassischen und modernen Finanzprodukten wie Verbraucherkrediten, Girokonten, Online-Banking oder Tagesgeld und Fonds an.

Die HypoVereinsbank hat drei verschiedene geschäftliche, urbayerische Ursprünge, von welchen einer bis ins 18. Jahrhundert zurückreicht. Dabei handelt es sich um die Bayerische Staatsbank, die im Jahr 1780 vom Markgrafen von Brandenburg-Ansbach mit einer Einlage von 15.000 Gulden als eigene Hofbank gegründet wurde. Nach den Napoleonischen Kriegen wurde das Bankhaus zunächst zur Königlichen Bank, bis sie nach dem Ersten Weltkrieg schließlich zur Bayerischen Staatsbank wurde.

Der zweite Ursprung der HypoVereinsbank verweist auf die Bayerische Vereinsbank, welche in der zweiten Hälfte des 19. Jahrhunderts von Münchner und Augsburger Hofbänkern sowie Adeligen und Geschäftsleuten des Bürgertums initiiert wurde. Das Kreditinstitut wurde schließlich von Ludwig II. als Aktiengesellschaft legitimiert. Eine weitere Besonderheit: Die Bayerische Vereinsbank durfte neben dem regulären Bankgeschäft auch im Hypothekengeschäft tätig sein.

Mit der Bayerischen Hypotheken- und Wechsel-Bank ist schließlich das dritte Bankhaus, welches zu den Ursprüngen der heutigen HypoVereinsbank führt. Diese Bank wurde im Jahr 1835 gegründet und verfügte von Beginn über das Recht Pfandbriefe auszugeben. Endes des 19. Jahrhunderts war das Kreditinstitut die größte Hypothekenbank Deutschlands.

Alle drei Bankhäuser bauten ihre Geschäftsfelder in den folgenden Jahrzehnten deutlich aus. Zunächst fusionierte die Bayerische Staatsbank mit der Bayerischen Vereinsbank in den 1950er-Jahren und wurde zu einer der größten Banken Deutschlands. Zuletzt erfolgte im Jahr 1998 die Fusion der Bayerischen Hypotheken- und Wechsel-Bank mit der Bayerischen Vereinsbank zur Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG. Es folgten zahlreiche Übernahmen weiterer Bankhäuser sowie eine Abspaltung der Hypo Real Estate, welche an die Börse gebracht wurde.

Nach sieben weiteren Jahren erfolgte die Übernahme durch die italienische Unicredit S.p.A. im Jahr 2005. Heute ist die HypoVereinsbank eine Marke der Unicredit Bank AG, zu welcher weitere Tochtergesellschaften in der Finanzbranche aktiv sind.

Mit einer Bilanzsumme von knapp 300 Milliarden Euro im Jahr 2014, mehr als 790 Filialen und fast 18.000 Mitarbeitern in der gesamten HypoVereinsbank Group gehört der Finanzkonzern zu den Top5 in Deutschland.

Das gesamte Spektrum an modernen und klassischen Finanzprodukten

Die HypoVereinsbank verfügt als Universalbank über das gesamte Produktportfolio eines modernen Kreditinstituts. Ihr Angebot richtet sich dabei sowohl an Privatkunden und Verbraucher als auch an Unternehmer im Bereich Corporate Banking. Als Hypothekenbank hat sie das Recht auch Pfandbriefe auszugeben. Dank eines eigenen Filialnetzes können Kunden ihre Bankgeschäfte auch vor Ort erledigen.

Kontoarten

Girokonto

Die HypoVereinsbank bietet Kunden vier verschiedene Girokonten-Modelle. Das ausschließlich online geführte „HVB Konto online“ ist unabhängig vom Geldeingang kostenlos.

Mindestgeldeingang	Keiner
Höchsteinlage	Keine
Zinsen	Keine
Kontoführung	Onlinebanking, Filialbanking oder Mobile-Banking
Kontoführungsgebühren	Abhängig vom Kontotyp
Konto für Kinder	Hier gibt es speziell das Produkt HVB Konto Start, das für Schüler, Azubis und Studenten bis zu 25 Jahren eingerichtet werden kann. Bis zur Vollendung des 26. Lebensjahrs ist die Kontoführung kostenlos. Um passende Konten zu finden, führen Sie einen Girokonto-Vergleich durch.

Kreditkarten

Bei der HypoVereinsbank kann zwischen folgenden Kreditkarten gewählt werden:

HVB Mastercard

• mit HVB AktivKonto 15 Euro jährlich
• Kostenlose Bargeldauszahlung weltweit (im HVB ExklusivKonto)

HVB Mastercard Gold

• mit HVB ExklusivKonto 60 Euro jährlich
• Kostenlose Bargeldauszahlung weltweit (im HVB ExklusivKonto)
• Reiseversicherungsschutz

FCB Mastercard

• mit FCB ExklusivKonto 30 Euro jährlich
• Kostenlose Bargeldauszahlung weltweit (im HVB ExklusivKonto)
• FCB-Fanvorteile

Geldanlagen

Festgeld

Mit dem Festgeldkonto dieses Geldhauses können Sie Ihr Kapital für eine feste Laufzeit zu garantierten Zinsen anlegen. Das Konto kann auf Wunsch auch automatisch verlängert werden.

Mindesteinlage	5.000 Euro
Höchsteinlage	Keine Begrenzung
Zinsgutschrift	Monatlich, pro Quartal, halbjährlich oder jährlich oder nach Ablauf der Laufzeit
Kontoführung	Onlinebanking, Filialbanking oder Mobile-Banking
Kontoführungsgebühren	Keine
Gut zu wissen	Wenn Sie ein Festgeldkonto bei diesem Anbieter eröffnen, erhalten Sie automatisch ein kostenloses Verrechnungskonto dazu; Prolongation möglich

So beantragen Sie Ihr HVB-Festgeldkonto online:

1. Starten Sie den Antrag online und füllen Sie alle erforderlichen Felder mit persönlichen Daten aus.
2. Drucken Sie Ihren Antrag aus, unterschreiben Sie ihn.
3. Suchen Sie entweder eine Filiale der HVB auf oder gehen Sie in eine Filiale der Deutschen Post und identifizieren Sie sich per Postident-Verfahren.
4. Wenn keine HVB-Filiale in Ihrer Nähe ist, schicken Sie den Antrag an die Bank.
5. Nach der Prüfung Ihrer Unterlagen eröffnet die HypoVereinsbank Ihr Festgeldkonto und Sie leisten Ihre einmalige Einlage.

Weitere Geldanlagen

Wertpapiere

• ETFs
• Fonds
• Zertifikate
• Aktien
• Anleihen

Bausparen

• In Kooperation mit Wüstenrot
• Guthabenzins abhängig von Zinsentwicklung (2023 sind das 1,42 Prozent)
• Mindestens: 10.000 Euro, Höchstens: 60.000 Euro

Sparen

• Unbefristete Laufzeit
• Mindestverzinsung von 0,01 Prozent jährlich auf maximal 500.000 Euro

Wertpapier mit Festgeld

• Ab 10.000 Euro Einmalanlage
• 50 Prozent als HVB Festgeld, 50 Prozent in aktuelle Wertpapierlösungen

Vermögensverwaltung

• Besteht aus Fonds und ETFs
• Ab 25.000 Euro
• Anlageexperten beobachten und analysieren Märkte und treffen Entscheidungen für Investments 

 

Darlehensarten

Immobilienfinanzierung

Mit der Immobilienfinanzierung der HypoVereinsbank besteht Zinsgarantie bis zu 30 Jahre sowie Möglichkeiten für Sondertilgungen. Die maximale Laufzeit dieser Art von Darlehen liegt in der Regel zwischen 30 und 35 Jahren, ist jedoch stark von der Tilgungsrate sowie vereinbarter Sondertilgungen abhängig. 

Da im Zuge einer Immobilienfinanzierung immer wieder neue Kosten anfallen, bietet die HypoVereinsbank über dessen Partner Wüstenrot Wohndarlehen an, welche zum Zwecke einer Renovierung oder Modernisierung genutzt werden können. 

Rund um Immobilien bietet die HypoVereinsbank noch weitere Leistungen an, zu welchen unter anderem Anschlussfinanzierungen, Ratgeber zu Energieausweisen oder Unterstützung für den Verkauf einer Immobilie zählen. 

Weitere Angebote

Die HypoVereinsbank bietet ihren Kunden ein breites Angebot an verschiedenen Anlageprodukten oder Dienstleistungen im Bereich Vorsorge. Diese Produkte können nicht alle direkt online abgeschlossen werden. Doch nach Abschluss des jeweiligen Vertrags haben Sie die Möglichkeit, Ihr Vermögen oder Ihre Vorsorge über die Online-Filiale zu verwalten.

Im Bereich der Baufinanzierung verfügt die HVB über eine umfangreiche Expertise. Von der Finanzierung von Neubauten oder beim Immobilienerwerb bis zu Anschlussfinanzierungen oder Finanzierungslösungen bei Renovierung und Modernisierung hat das Kreditinstitut entsprechende Produkte im Portfolio, die allerdings nur in Filialen abgeschlossen werden können.

Ein besonderer Service beim Vermögensaufbau ist das HVB FinanzKonzept. Dabei handelt es sich um eine umfassende, persönliche Beratung, innerhalb derer Ihre Geldanlage von einem Mitarbeiter langfristig geplant wird. Auch bei Geldanlagen hilft das Bankhaus seinen Kunden mit einem speziellen Programm weiter.

Als bayerisches Unternehmen mit Sitz in München ist die HypoVereinsbank regional sehr verbunden. So wurde mit dem „FC Bayern Banking“ ein eigener Bereich eingerichtet, der spezielle Produkte rund um den mehrfachen Deutschen Fußballmeister umfasst. So haben Nutzer zum Beispiel die Möglichkeit, mit einer speziellen Kreditkarte Tickets für Heimspiele des FC Bayern München zu erwerben, auch wenn das Stadion offiziell schon ausverkauft ist.

Zusätzlich zu den bisher genannten Diensten bietet die HVB ihren Kunden die Möglichkeit, Fälle von Betrug jederzeit zu melden. Über Google lässt sich der die Seite direkt über „Betrugsprävention HVB“ finden.

Finanzierungen für Unternehmen

Für Unternehmen bietet die HypoVereinsbank ein breites Spektrum an Finanzierungsmöglichkeiten an. 

Export- und Handelsfinanzierung

• Bankgarantie als Absicherung der Außenhandelsgeschäfte
• Bei Auslandsgeschäften kann die Bank zur Absicherung des Geschäfts herangezogen werden
• Finanzierung des Exportgeschäfts

Investitionsfinanzierung

• Darlehen für Investitionen auf das Unternehmen abgestimmt
• Beratung für Fördermittel und Antragstellung
• Leasing-Finanzierung als Alternative zum herkömmlichen Kredit

Akquisitionsfinanzierung

• Ist relevant, wenn Unternehmen übernommen werden sollen und Fremdkapital dafür benötigt wird
• Als Lösung bei Wachstum oder Internationalisierung, Erweiterung des Produktportfolios

Projektfinanzierung

• Finanzierung von Projekten im Bereich Infrastruktur und Energie bis Rohstoffe
• Unterstützung bei der Umsetzung von Investitionen
• Schutz des Projekts vor Preis-, Zins- sowie Wechselkursrisiken

Working Capital

• Optimierung von Bilanzen, Liquidität, Finanzierungslösungen, Risikomanagement
• Stabilisierung der Lieferantenkette

Fördermittel

• Prüfung des Vorhaben auf Marktchancen, Betriebswirtschaftlichkeit sowie Plausibilität
• Bereitstellung der passenden Fördermittel
• Beantragung des Förderkredits für Unternehmen