Das Angebot der Luthansa Kreditkarte mit dem Miles and More System klingt auf den ersten Blick verlockend und scheint gerade für Vielflieger perfekt geeignet zu sein.
Die Karten lohnen sich vor allem dann, wenn mit ihr hohe Umsätze beim Einkaufen erzielt und Mietwagen von Avis häufiger im Jahr genutzt werden. Denn mit höheren Umsätzen steigt die Chance auf mehr Statusmeilen, die Sie später für Statusupgrades bei Flügen einsetzen können.
Aber: Für Vielflieger eignet sich die Miles and More Karte nur begrenzt. Da die Lufthansa Gebühren für viele Kartenmodelle erhebt, kann dies für Vielflieger deutlich höhere Zusatzkosten bedeuten.
Gebühr bei Flugbuchung mit Kreditkarte
Seit 2016 fällt außerdem die so genannte OPC (Optional Payment Charge) bei Ticketbuchungen an. Sie beträgt maximal 25 Euro pro Buchung. Auch, wenn es sich dem Namen nach um eine freiwillige Gebühr handelt, ist die Optional Payment Charge immer fällig, wenn bei der Lufthansa Flüge mit Kreditkarte bezahlt werden. Dies gilt auch für Inhaber der Miles and More Kreditkarten.
Vergleich der verschiedenen Modelle
Entnehmen Sie unserer Übersicht, welche Leistungen jeweils jede Miles and More Kreditkarte beinhaltet. Zunächst stellen wir Ihnen dabei die Karten-Varianten vor, für die kein besonderer Miles and More Status benötigt wird; anschließend finden Sie Karten, die einen Vielflieger- bzw. Sonderstatus bei Miles and More benötigen.
Karten für Jedermann (kein Miles and More Status benötigt)
Willkommensbonus
Meilengültigkeit
Unbegrenzt
Prämienmeilen
2 Euro = 1 Meile
Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
Ja
Reiserücktritts-Versicherung
Ja
Auslandsreise-Krankenversicherung
Ja
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Ja
Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis
Monatliche Gebühr: 9,16 Euro oder 2.750 Meilen
Willkommensbonus
Meilengültigkeit
Unbegrenzt ab 1.500 Prämienmeilen Kreditkartenumsatz p.a.
Prämienmeilen
2 Euro = 1 Meile
Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
Nein
Reiserücktritts-Versicherung
Nein
Auslandsreise-Krankenversicherung
Nein
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Nein
Gutschein für ein Upgrade bei Avis
Monatliche Gebühr: 4,58 Euro oder 1.375 Meilen
Karten mit Miles and More Status als Bedingung
Statuskarte
mit Kreditkartenfunktion
Willkommensbonus
4.000 Prämienmeilen
Individuell buchbare Zusatzpakete
(z.B. Travel Security mit Gepäckverlustversicherung)
Prämienmeilen
2 Euro = 1 Meile
Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
Ja
Reiserücktritts-Versicherung
Ja
Auslandsreise-Krankenversicherung
Ja
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Ja
Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis
Monatliche Gebühr
5,41 Euro
oder 1.625 Meilen
Statuskarte
mit Kreditkartenfunktion
Willkommensbonus
4.000 Prämienmeilen
Individuell buchbare Zusatzpakete
(z.B. Shopping Guarantee Pakete für die gezielte Suche nach Schnäppchen)
Prämienmeilen
2 Euro = 1 Meile
Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
Ja
Reiserücktritts-Versicherung
Ja
Auslandsreise-Krankenversicherung
Ja
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Ja
Ein Jahr Avis Preferred Plus Status und bis zu 30 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung plus Gutschein für eine Wochenendmiete
Monatliche Gebühr
Für Senator Member kostenfrei
Statuskarte
mit Kreditkartenfunktion
Willkommensbonus
4.000 Prämienmeilen
Individuell buchbare Zusatzpakete
(z.B. Miles Plus, bei dem zusätzliche Meilen pro Umsatz gutgeschrieben werden)
Prämienmeilen
2 Euro = 1 Meile
Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
Nein
Reiserücktritts-Versicherung
Ja
Auslandsreise-Versicherung
Ja
Mietwagen-Vollkaskoversicherung
Ja
Avis President's Club Status sowie maximal 35 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung
Monatliche Gebühr
Für HON Circle Member kostenfrei
Stand: Juli 2019; alle Angaben ohne Gewähr
Kosten & Voraussetzungen
Die Miles and More Kreditkarte kann auch von Konsumenten beantragt werden, die noch nicht am entsprechenden Programm teilnehmen. Der Antrag auf Teilnahme am Miles and More Programm erfolgt dann automatisch mit dem Antrag zur Kreditkarte.
Kosten variieren je nach Kartentyp
Wie viel Sie pro Jahr für die Lufthansa Kreditkarte bezahlen müssen, hängt vom jeweiligen Kartentyp ab.
Folgende Preise werden aktuell (Stand: April 2022) erhoben:
Karte | Monatsgebühr |
---|---|
Miles and More Gold Credit Card | 9,16 Euro |
Miles and More Blue Credit Card | 4,58 Euro |
Lufthansa Frequent Traveller Credit Card | 5,41 Euro |
Lufthansa Senator Credit Card | 0 Euro* |
Miles and More HON Circle Card | 0 Euro* |
*entsprechender Status vorausgesetzt, alle Angaben ohne Gewähr
Gebührenzahlung per Meilen
Die Gebühren für die Lufthansa Kreditkarten können Inhaber auch mit Meilen bezahlen.
Ausreichende Kontodeckung notwendig
Die Abrechnung erfolgt über die DKB Bank, die einmal pro Monat kurz nach der Rechnungsstellung den fälligen Betrag vom Girokonto des Karteninhabers abbucht. Wichtig ist, dass Sie für eine ausreichende Deckung sorgen, denn sonst werden Gebühren fällig. Der bestimmte Abrechnungsstichtag wird schon bei der ersten Abrechnung festgelegt und ist im Online-Kartenkonto jeweils einsehbar.
Gutscheine und Willkommensrabatte
Wer erstmalig eine Lufthansa Kreditkarte beantragt, erhält in der Regel einen Willkommensbonus in Form von einlösbaren Prämienmeilen sowie einen einmaligen Rabatt auf einen Einkauf im Lufthansa WorldShop. Mit der Miles and More Gold Credit Card erhalten Kunden außerdem weitere Angebote wie zum Beispiel einen Gutschein für die Anmietung eines Fahrzeugs bei Avis. Achtung: Die jeweiligen Rabatte oder Willkommensboni sind nicht standardisiert und können je nach Jahr oder Aktionszeitraum variieren.
Meilen sammeln mit Lufthansa Kreditkarten
Mit den Kreditkarten der Lufthansa nutzen Verbraucher den Vorteil, dass sie mit jedem Kartenumsatz Bonusmeilen sammeln können. Damit unterscheiden sich diese Kreditkarten von vielen anderen Kreditkartenangeboten. Die Kreditkarten werden alle mit dem Miles and More Programm kombiniert, einem der größten Bonusprogramme für Vielflieger.
Prämienmeilen
Wenn bei der Lufthansa Kreditkarte vom „Meilensammeln“ gesprochen wird, sind damit zunächst sogenannte „Prämienmeilen“ gemeint. Diese Meilen erhalten Karteninhaber, wenn sie mit der Kreditkarte bezahlen und Umsatz generieren. In welchem Verhältnis der Umsatz zu erhaltenen Prämienmeilen steht, hängt hierbei vom Kartentyp sowie vom jeweiligen Unternehmen ab, bei dem die Karte eingesetzt wird.
Prämienmeilen können mit einigen Lufthansa-Kreditkarten, wie etwa der Gold Credit Card, in Statusmeilen umgewandelt werden. Diese wiederum lassen sich für die Flugbuchung einsetzen. Prämienmeilen können Karteninhaber hingegen in den Prämienshops einlösen und damit ausgewählte Produkte kaufen.
Statusmeilen sammeln
Diese Bonuspunkte erhalten Teilnehmer am Miles and More Programm für Flugbuchungen bei der Star Alliance, einem Zusammenschluss aus verschiedenen renommierten Fluggesellschaften. Abhängig von der Kreditkarte und dem eigenen Status sind manchmal zusätzliche Voraussetzungen – wie eine Buchung in der ersten Klasse – notwendig, damit gleich die begehrten Statusmeilen gesammelt werden können und diese nicht erst umgetauscht werden müssen.
Unbegrenzte Meilen-Gültigkeit für viele Kreditkarten
Für viele Lufthansa Miles and More Kreditkarten gilt, dass Meilen unbegrenzt gültig sind. Damit unterscheidet sich etwa die Gold Kreditkarte vom herkömmlichen Miles and More Programm, bei dem Meilen nach einer gewissen Zeit verfallen. Voraussetzung für die unbegrenzte Meilennutzung ist, dass Karteninhaber die Kreditkarte mindestens einmal pro Monat zum Bezahlen einsetzen. Die unbegrenzte Meilengültigkeit setzt bei der Miles and More Blue Credit Card einen Umsatz pro Jahr voraus, der 1.500 Prämienmeilen entspricht.
So werden Meilen vergeben
Private Inhaber der Lufthansa Miles and More Kreditkarten erhalten pro zwei Euro Umsatz eine Prämienmeile.
Kreditkartenverwendung für Gutschrift
Damit die Prämienmeilen dem Miles and More Konto gutgeschrieben werden, muss die Miles and More Kreditkarte eingesetzt werden.
Umtausch von Prämienmeilen in Statusmeilen
Karteninhaber können ihre Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln lassen. Somit können sie beim Einkaufen mit der Kreditkarte Meilen sammeln, die ihnen einen besseren Status verschaffen. Als Frequent Traveller, Senator oder HON Circle Member lassen sich zum Beispiel Lounges am Flughafen kostenlos nutzen oder der Priority Check-In verwenden. Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit, Skigepäck kostenlos zu transportieren. Hier gelten folgende „Umtauschkurse“:
Karte | Umtauschkurs |
---|---|
Lufthansa Miles and More Gold Credit Card | 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen |
Lufthansa Frequent Traveller Credit Card | 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen |
Lufthansa Senator Credit Card | 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen |
Dafür können Sie gesammelte Meilen verwenden
Beim Einlösen der Prämienmeilen im Lufthansa WorldShop können Sie folgende Produkte kaufen.
Umwandeln in Prämien
Prämie | Anzahl Prämienmeilen | Benötigter Kartenumsatz (nur zur Orientierung, je nach Partner und Kombination weniger Umsatz möglich) |
---|---|---|
Bose SoundLink around-ear wireless headphones II, Schwarz | 68.000 Prämienmeilen | 136.000 Euro oder 13.600 Euro bei Avis |
Jahresabo des KURIER | 93.000 Prämienmeilen | 186.000 Euro oder 18.600 Euro bei Avis |
Samsung Galaxy Note9 Smartphone, 128GB, Midnight Black | 236.000 Prämienmeilen | 472.000 Euro oder 47.200 Euro bei Avis |
Weber® iGrill™ mini Thermometer | 17.000 Prämienmeilen | 34.000 Euro oder 3.400 Euro bei Avis |
Wichtig: Diese Werte sind nur Beispiele, Stand: April 2022, Angaben ohne Gewähr.
Umwandeln in Flüge
Bereits ab 9.000 Prämienmeilen können Vorzüge beim nächsten Flug erzielt werden. Bei bis zu 40 Partner-Airlines sind Buchungen möglich, die ganz oder teilweise per Meilen beglichen werden. Entscheiden Sie sich zwischen Vergünstigungen auf den Flugpreis, ein Upgrade in die First Class oder bezahlen Sie Gebühren für Gepäck und Co mit Ihren Meilen. Wie auch bei einem Einkauf im Lufthansa WorldShop können Sie flexibel Meilen und eventuelle Restbeträge in Euro kombinieren.
Extraleistungen der Lufthansa Kreditkarten
Je nach Kartentyp bieten die Lufthansa Miles and More Kreditkarten besondere Services.
- Versicherungen: Reiserücktrittversicherung und Auslandskrankenversicherung sind bei allen Kreditkarten außer der Blue Card enthalten, ebenso ein Vollkaskoschutz für Mietwagen.
- 24-Stunden-Service: Je nach Kreditkarte gehört ein 24-Stunden Assistance Service zum Paket. Bei der HON Circle Credit Card ist sogar ein Concierge Service mit dabei.
- Vorteile im Lufthansa WorldShop: : Es gibt je nach Kreditkarte Rabatte zwischen zehn und 15 Prozent für den ersten Einkauf.
Diese Kreditkarten sind vom Fliegerstatus abhängig
Vielflieger profitieren von der Miles and More Kreditkarte der Lufthansa besonders bei den Gebühren. Wer den Senator- oder den HON-Circle-Status erreicht hat, erhält die Kreditkarte der Lufthansa kostenlos. Für Frequent-Traveller ist sie günstiger als die gewöhnliche Kreditkarte.
Staffelung des Fliegerstatus bei Miles and More
Alle Teilnehmer | Ab einer Prämienmeile |
---|---|
Frequent Traveller | Ab 35.000 Statusmeilen oder 30 Linienflügen in einem Kalenderjahr erhalten Karteninhaber diesen Status |
Senator | Um ein „Senator“ zu werden, müssen Sie pro Kalenderjahr 100.000 Statusmeilen sammeln. |
HON Circle Member | Mit mindestens 600.000 Statusmeilen, die innerhalb von zwei aufeinanderfolgenden Kalenderjahren gesammelt wurden, erhalten Sie diesen exklusiven Status |
Business Card in zwei Versionen
Lufthansa bietet die Miles and More Gold Credit Card in einer Version für Privatkunden sowie als Gold Credit Card Business für Geschäftskunden an. Ebenso gibt es die Blue Credit Card als Business Variante. Voraussetzung für die Verwendung der Business-Versionen ist jeweils, dass die Kreditkarte ausschließlich für geschäftliche Ausgaben genutzt wird. Darüber hinaus kann die Gold Credit Card oder Blue Credit Card der Lufthansa nur von Selbständigen oder Unternehmen beantragt werden.
Business Karten im Vergleich
Gold Credit Card Business |
Blue Credit Card Business |
1 Meile pro Euro Kartenumsatz |
1 Meile pro Euro Kartenumsatz |
Unbegrenzte Gültigkeit der Meilen |
Unbegrenzte Gültigkeit der Meilen, sofern ab 1.500 Meilen im Jahr an Umsätzen erzielt werden |
Umtausch von Prämien- in Statusmeilen ist möglich |
50 Euro Fluggutschein für die Lufthansa |
Versicherungsschutz für Geschäftsreisen: Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruchversicherung, Mietwagenvollkaskoversicherung sowie Auslandsreisekrankenversicherung |
Individuelle Zusatzpakete auf Wunsch buchbar |
Einmalig 15 Prozent Preisnachlass beim Einkauf im Lufthansa WorldShop |
Einmalig zehn Prozent Nachlass beim Einkauf im Lufthansa WorldShop |
Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis |
Gutschein für ein Upgrade bei Avis |
Ein Jahr Avis Preferred Plus Status und bis zu 30 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung |
Avis Preferred Status und bis zu 25 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung |
24h-Assistance-Service |
|
Monatliche Gebühren: 9,16 Euro oder 2.750 Meilen |
Monatliche Gebühren: 4,58 Euro oder 1.375 Meilen |
Stand: April 2022, Angaben ohne Gewähr.
Separate Karte für private Nutzung
Wer bereits eine Geschäftskreditkarte nutzt, kann sich eine separate Kreditkarte für die private Nutzung ausstellen lassen. Beachten Sie dabei aber, dass erneut Kartengebühren anfallen.
Vorteile der World-Business Kreditkarte für Geschäftskunden
In der Business-Version der Gold Credit Card sowie der Blue Credit Card erhalten Geschäftskunden pro erzieltem Euro eine Prämienmeile.
Privatkunden müssen mehr Punkte sammeln, um die gleiche Zahl an Prämienmeilen zu erhalten. So sind zwei Euro Kartenumsatz nötig, um eine Prämienmeile zu bekommen.
Die Versicherungsservices der Gold Credit Card Business umfassen einen Reiseschutz für Geschäftsreisen. Preislich liegen die Karten für Privatkunden sowie die Business-Versionen jeweils auf dem gleichen Niveau.
Änderungen der Kreditkartengebühren (EU-Regelung)
Am 9. Dezember 2015 trat eine EU-Verordnung in Kraft, durch welche die Gebühren begrenzt wurden, die Händler bei Kreditkartenzahlungen an die Kartendienstleister bezahlen müssen. Die zu zahlenden Servicegebühren dürfen seither 0,3 Prozent des Kaufbetrags nicht überschreiten. Werden Debitkarten eingesetzt, darf die Gebühr maximal 0,2 Prozent des Zahlungsbetrags betragen.
Für Kreditkartenfirmen wie American Express oder Diners galt eine Übergangsfrist bis 2018, da die Zahlungen bei diesen Karten nur über eine Bank abgewickelt werden.
Diese Regelung wurde umgesetzt, weil Händler teilweise mehr als 1,5 Prozent an Gebühren an die Kartenbetreiber bezahlen mussten. Dadurch hatten sich Produkte und Einkäufe teilweise deutlich verteuert, da die Händler die Gebühren an die Kunden weiterreichten. Durch die Regelung wurde eine einheitliche Gebührengestaltung in Europa erzielt.
Auswirkungen der Regelung auf Miles and More Kreditkarten
Durch die Einführung der EU-Regelung gab es Auswirkungen auf das Prämiensystem der Miles and More Kreditkarten. So erhalten Privatkunden seither nur noch eine Prämienmeile für zwei Euro Umsatz. Zuvor gab es pro Euro eine Prämienmeile. Von diesem Kurs profitieren Business-Kunden aber nach wie vor; sowohl mit der Gold Credit Card Business als auch mit der Blue Credit Card Business.