Lufthansa Miles and More Kreditkarte

Die Lufthansa bietet ihren Kunden in Zusammenarbeit mit der DKB verschiedene Kreditkarten an. Dabei handelt es sich jeweils um eine MasterCard, die Zusatzleistungen bietet. Mit allen Kreditkarten können Kunden Meilen sammeln und am Bonussystem Miles and More teilnehmen. Je nach Angebot sind manche Karten erst ab einem bestimmten Vielfliegerstatus erhältlich. Kunden haben zudem die Wahl zwischen verschiedenen Kartentypen, die zum Beispiel mit zusätzlichem Versicherungsschutz ausgestattet sind. Hier erfahren Sie alles Wichtige rund um die Lufthansa Kreditkarten.

Inhaltsverzeichnis

    Das Angebot der Luthansa Kreditkarte mit dem Miles and More System klingt auf den ersten Blick verlockend und scheint gerade für Vielflieger perfekt geeignet zu sein.

    Die Karten lohnen sich vor allem dann, wenn mit ihr hohe Umsätze beim Einkaufen erzielt und Mietwagen von Avis häufiger im Jahr genutzt werden. Denn mit höheren Umsätzen steigt die Chance auf mehr Statusmeilen, die Sie später für Statusupgrades bei Flügen einsetzen können.

    Aber: Für Vielflieger eignet sich die Miles and More Karte nur begrenzt. Da die Lufthansa Gebühren für viele Kartenmodelle erhebt, kann dies für Vielflieger deutlich höhere Zusatzkosten bedeuten.

    Gebühr bei Flugbuchung mit Kreditkarte

    Seit 2016 fällt außerdem die so genannte OPC (Optional Payment Charge) bei Ticketbuchungen an. Sie beträgt maximal 25 Euro pro Buchung. Auch, wenn es sich dem Namen nach um eine freiwillige Gebühr handelt, ist die Optional Payment Charge immer fällig, wenn bei der Lufthansa Flüge mit Kreditkarte bezahlt werden. Dies gilt auch für Inhaber der Miles and More Kreditkarten.

    Vergleich der verschiedenen Modelle

    Entnehmen Sie unserer Übersicht, welche Leistungen jeweils jede Miles and More Kreditkarte beinhaltet. Zunächst stellen wir Ihnen dabei die Karten-Varianten vor, für die kein besonderer Miles and More Status benötigt wird; anschließend finden Sie Karten, die einen Vielflieger- bzw. Sonderstatus bei Miles and More benötigen.

    Karten für Jedermann (kein Miles and More Status benötigt)

    Willkommensbonus

    Meilengültigkeit
    Unbegrenzt


    Prämienmeilen
    2 Euro = 1 Meile

    Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
    Ja

    Reiserücktritts-Versicherung
    Ja

    Auslandsreise-Krankenversicherung
    Ja

    Mietwagen-Vollkaskoversicherung
    Ja

    Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis

    Monatliche Gebühr: 9,16 Euro oder 2.750 Meilen

    Willkommensbonus

    Meilengültigkeit
    Unbegrenzt ab 1.500 Prämienmeilen Kreditkartenumsatz p.a.

    Prämienmeilen
    2 Euro = 1 Meile

    Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
    Nein

    Reiserücktritts-Versicherung
    Nein

    Auslandsreise-Krankenversicherung
    Nein

    Mietwagen-Vollkaskoversicherung
    Nein

    Gutschein für ein Upgrade bei Avis


    Monatliche Gebühr: 4,58 Euro oder 1.375 Meilen

    Karten mit Miles and More Status als Bedingung

    Statuskarte
    mit Kreditkartenfunktion

    Willkommensbonus
    4.000 Prämienmeilen

    Individuell buchbare Zusatzpakete
    (z.B. Travel Security mit Gepäckverlustversicherung)



    Prämienmeilen
    2 Euro = 1 Meile

    Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
    Ja

    Reiserücktritts-Versicherung
    Ja

    Auslandsreise-Krankenversicherung
    Ja

    Mietwagen-Vollkaskoversicherung
    Ja

    Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis





    Monatliche Gebühr
    5,41 Euro
    oder 1.625 Meilen

    Statuskarte
    mit Kreditkartenfunktion

    Willkommensbonus
    4.000 Prämienmeilen

    Individuell buchbare Zusatzpakete
    (z.B. Shopping Guarantee Pakete für die gezielte Suche nach Schnäppchen)


    Prämienmeilen
    2 Euro = 1 Meile

    Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
    Ja

    Reiserücktritts-Versicherung
    Ja

    Auslandsreise-Krankenversicherung
    Ja

    Mietwagen-Vollkaskoversicherung
    Ja

    Ein Jahr Avis Preferred Plus Status und bis zu 30 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung plus Gutschein für eine Wochenendmiete

    Monatliche Gebühr
    Für Senator Member kostenfrei

    Statuskarte
    mit Kreditkartenfunktion

    Willkommensbonus
    4.000 Prämienmeilen

    Individuell buchbare Zusatzpakete
    (z.B. Miles Plus, bei dem zusätzliche Meilen pro Umsatz gutgeschrieben werden)

    Prämienmeilen
    2 Euro = 1 Meile

    Tausch Prämienmeilen in Statusmeilen
    Nein

    Reiserücktritts-Versicherung
    Ja

    Auslandsreise-Versicherung
    Ja

    Mietwagen-Vollkaskoversicherung
    Ja

    Avis President's Club Status sowie maximal 35 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung



    Monatliche Gebühr
    Für HON Circle Member kostenfrei

    Stand: Juli 2019; alle Angaben ohne Gewähr

    Kosten & Voraussetzungen

    Die Miles and More Kreditkarte kann auch von Konsumenten beantragt werden, die noch nicht am entsprechenden Programm teilnehmen. Der Antrag auf Teilnahme am Miles and More Programm erfolgt dann automatisch mit dem Antrag zur Kreditkarte.

    Kosten variieren je nach Kartentyp

    Wie viel Sie pro Jahr für die Lufthansa Kreditkarte bezahlen müssen, hängt vom jeweiligen Kartentyp ab.

    Folgende Preise werden aktuell (Stand: Juli 2019) erhoben:

    Karte Jahresgebühr
    Miles and More Gold Credit Card 110 Euro
    Miles and More Blue Credit Card 55 Euro
    Lufthansa Frequent Traveller Credit Card 65 Euro
    Lufthansa Senator Credit Card 0 Euro*
    Miles and More HON Circle Card 0 Euro*

    *entsprechender Status vorausgesetzt, alle Angaben ohne Gewähr

    Gebührenzahlung per Meilen

    Die Gebühren für die Lufthansa Kreditkarten können Inhaber auch mit Meilen bezahlen.

    Ausreichende Kontodeckung notwendig

    Die Abrechnung erfolgt über die DKB Bank, die einmal pro Monat kurz nach der Rechnungsstellung den fälligen Betrag vom Girokonto des Karteninhabers abbucht. Wichtig ist, dass Sie für eine ausreichende Deckung sorgen, denn sonst werden Gebühren fällig. Der bestimmte Abrechnungsstichtag wird schon bei der ersten Abrechnung festgelegt und ist im Online-Kartenkonto jeweils einsehbar.

    Gutscheine und Willkommensrabatte

    Wer erstmalig eine Lufthansa Kreditkarte beantragt, erhält in der Regel einen Willkommensbonus in Form von einlösbaren Prämienmeilen sowie einen einmaligen Rabatt auf einen Einkauf im Lufthansa WorldShop. Mit der Miles and More Gold Credit Card erhalten Kunden außerdem weitere Angebote wie zum Beispiel einen Gutschein für die Anmietung eines Fahrzeugs bei Avis. Achtung: Die jeweiligen Rabatte oder Willkommensboni sind nicht standardisiert und können je nach Jahr oder Aktionszeitraum variieren.

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    Meilen sammeln mit Lufthansa Kreditkarten

    Mit den Kreditkarten der Lufthansa nutzen Verbraucher den Vorteil, dass sie mit jedem Kartenumsatz Bonusmeilen sammeln können. Damit unterscheiden sich diese Kreditkarten von vielen anderen Kreditkartenangeboten. Die Kreditkarten werden alle mit dem Miles and More Programm kombiniert, einem der größten Bonusprogramme für Vielflieger.

    Prämienmeilen

    Wenn bei der Lufthansa Kreditkarte vom „Meilensammeln“ gesprochen wird, sind damit zunächst sogenannte „Prämienmeilen“ gemeint. Diese Meilen erhalten Karteninhaber, wenn sie mit der Kreditkarte bezahlen und Umsatz generieren. In welchem Verhältnis der Umsatz zu erhaltenen Prämienmeilen steht, hängt hierbei vom Kartentyp sowie vom jeweiligen Unternehmen ab, bei dem die Karte eingesetzt wird.

    Prämienmeilen können mit einigen Lufthansa-Kreditkarten, wie etwa der Gold Credit Card, in Statusmeilen umgewandelt werden. Diese wiederum lassen sich für die Flugbuchung einsetzen. Prämienmeilen können Karteninhaber hingegen in den Prämienshops einlösen und damit ausgewählte Produkte kaufen.

    Statusmeilen sammeln

    Diese Bonuspunkte erhalten Teilnehmer am Miles and More Programm für Flugbuchungen bei der Star Alliance, einem Zusammenschluss aus verschiedenen renommierten Fluggesellschaften. Abhängig von der Kreditkarte und dem eigenen Status sind manchmal zusätzliche Voraussetzungen – wie eine Buchung in der ersten Klasse – notwendig, damit gleich die begehrten Statusmeilen gesammelt werden können und diese nicht erst umgetauscht werden müssen.

    Unbegrenzte Meilen-Gültigkeit für viele Kreditkarten

    Für viele Lufthansa Miles and More Kreditkarten gilt, dass Meilen unbegrenzt gültig sind. Damit unterscheidet sich etwa die Gold Kreditkarte vom herkömmlichen Miles and More Programm, bei dem Meilen nach einer gewissen Zeit verfallen. Voraussetzung für die unbegrenzte Meilennutzung ist, dass Karteninhaber die Kreditkarte mindestens einmal pro Monat zum Bezahlen einsetzen. Die unbegrenzte Meilengültigkeit setzt bei der Miles and More Blue Credit Card einen Umsatz pro Jahr voraus, der 1.500 Prämienmeilen entspricht.

    So werden Meilen vergeben

    Private Inhaber der Lufthansa Miles and More Kreditkarten erhalten pro zwei Euro Umsatz eine Prämienmeile.

    Kreditkartenverwendung für Gutschrift

    Damit die Prämienmeilen dem Miles and More Konto gutgeschrieben werden, muss die Miles and More Kreditkarte eingesetzt werden.

    Umtausch von Prämienmeilen in Statusmeilen

    Karteninhaber können ihre Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln lassen. Somit können sie beim Einkaufen mit der Kreditkarte Meilen sammeln, die ihnen einen besseren Status verschaffen. Als Frequent Traveller, Senator oder HON Circle Member lassen sich zum Beispiel Lounges am Flughafen kostenlos nutzen oder der Priority Check-In verwenden. Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit, Skigepäck kostenlos zu transportieren. Hier gelten folgende „Umtauschkurse“:

    Karte Umtauschkurs
    Lufthansa Miles and More Gold Credit Card 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen
    Lufthansa Frequent Traveller Credit Card 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen
    Lufthansa Senator Credit Card 25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen

    Dafür können Sie gesammelte Meilen verwenden

    Beim Einlösen der Prämienmeilen im Lufthansa WorldShop können Sie folgende Produkte kaufen.

    Umwandeln in Prämien

    Prämie Anzahl Prämienmeilen Benötigter Kartenumsatz
    (nur zur Orientierung, je nach Partner und Kombination weniger Umsatz möglich)
    Bose SoundLink around-ear wireless headphones II, Schwarz 68.000 Prämienmeilen 136.000 Euro
    oder
    13.600 Euro bei Avis
    Jahresabo des KURIER 93.000 Prämienmeilen 186.000 Euro
    oder
    18.600 Euro bei Avis
    Samsung Galaxy Note9 Smartphone, 128GB, Midnight Black 236.000 Prämienmeilen 472.000 Euro
    oder
    47.200 Euro bei Avis
    Weber® iGrill™ mini Thermometer 17.000 Prämienmeilen 34.000 Euro
    oder
    3.400 Euro bei Avis

    Wichtig: Diese Werte sind nur Beispiele, Stand: Juli 2019, Angaben ohne Gewähr.

    Umwandeln in Flüge

    Bereits ab 9.000 Prämienmeilen können Vorzüge beim nächsten Flug erzielt werden. Bei bis zu 40 Partner-Airlines sind Buchungen möglich, die ganz oder teilweise per Meilen beglichen werden. Entscheiden Sie sich zwischen Vergünstigungen auf den Flugpreis, ein Upgrade in die First Class oder bezahlen Sie Gebühren für Gepäck und Co mit Ihren Meilen. Wie auch bei einem Einkauf im Lufthansa WorldShop können Sie flexibel Meilen und eventuelle Restbeträge in Euro kombinieren.

    Extraleistungen der Lufthansa Kreditkarten

    Je nach Kartentyp bieten die Lufthansa Miles and More Kreditkarten besondere Services.

    • Versicherungen: Reiserücktrittversicherung und Auslandskrankenversicherung sind bei allen Kreditkarten außer der Blue Card enthalten, ebenso ein Vollkaskoschutz für Mietwagen.
    • 24-Stunden-Service: Je nach Kreditkarte gehört ein 24-Stunden Assistance Service zum Paket. Bei der HON Circle Credit Card ist sogar ein Concierge Service mit dabei.
    • Vorteile im Lufthansa WorldShop: : Es gibt je nach Kreditkarte Rabatte zwischen zehn und 15 Prozent für den ersten Einkauf.

    Diese Kreditkarten sind vom Fliegerstatus abhängig

    Vielflieger profitieren von der Miles and More Kreditkarte der Lufthansa besonders bei den Gebühren. Wer den Senator- oder den HON-Circle-Status erreicht hat, erhält die Kreditkarte der Lufthansa kostenlos. Für Frequent-Traveller ist sie günstiger als die gewöhnliche Kreditkarte.

    Staffelung des Fliegerstatus bei Miles and More

    Alle Teilnehmer Ab einer Prämienmeile
    Frequent Traveller Ab 35.000 Statusmeilen oder 30 Linienflügen in einem Kalenderjahr erhalten Karteninhaber diesen Status
    Senator Um ein „Senator“ zu werden, müssen Sie pro Kalenderjahr 100.000 Statusmeilen sammeln.
    HON Circle Member Mit mindestens 600.000 Statusmeilen, die innerhalb von zwei aufeinanderfolgenden Kalenderjahren gesammelt wurden, erhalten Sie diesen exklusiven Status

    Business Card in zwei Versionen

    Lufthansa bietet die Miles and More Gold Credit Card in einer Version für Privatkunden sowie als Gold Credit Card Business für Geschäftskunden an. Ebenso gibt es die Blue Credit Card als Business Variante. Voraussetzung für die Verwendung der Business-Versionen ist jeweils, dass die Kreditkarte ausschließlich für geschäftliche Ausgaben genutzt wird. Darüber hinaus kann die Gold Credit Card oder Blue Credit Card der Lufthansa nur von Selbständigen oder Unternehmen beantragt werden.

    Business Karten im Vergleich

    Gold Credit Card Business

    Blue Credit Card Business

    Willkommensbonus 15.000 Prämienmeilen bis 31.08.2019

    Willkommensbonus 4.000 Prämienmeilen bis 31.08.2019

    1 Meile pro Euro Kartenumsatz

    1 Meile pro Euro Kartenumsatz

    Unbegrenzte Gültigkeit der Meilen

    Unbegrenzte Gültigkeit der Meilen, sofern ab 1.500 Meilen im Jahr an Umsätzen erzielt werden

    Umtausch von Prämien- in Statusmeilen ist möglich

    50 Euro Fluggutschein für die Lufthansa

    Versicherungsschutz für Geschäftsreisen: Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruchversicherung, Mietwagenvollkaskoversicherung sowie Auslandsreisekrankenversicherung

    Individuelle Zusatzpakete auf Wunsch buchbar

    Einmalig 15 Prozent Preisnachlass beim Einkauf im Lufthansa WorldShop

    Einmalig zehn Prozent Nachlass beim Einkauf im Lufthansa WorldShop

    Gutschein für eine Wochenendmiete bei Avis

    Gutschein für ein Upgrade bei Avis

    Ein Jahr Avis Preferred Plus Status und bis zu 30 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung

    Avis Preferred Status und bis zu 25 Prozent Preisnachlass auf jede Avis-Buchung

    24h-Assistance-Service

     

    Monatliche Gebühren: 9,16 Euro oder 2.750 Meilen

    Monatliche Gebühren: 4,58 Euro oder 1.375 Meilen

    Stand: Juli 2019, Angaben ohne Gewähr.

    Separate Karte für private Nutzung

    Wer bereits eine Geschäftskreditkarte nutzt, kann sich eine separate Kreditkarte für die private Nutzung ausstellen lassen. Beachten Sie dabei aber, dass erneut Kartengebühren anfallen.

    Vorteile der World-Business Kreditkarte für Geschäftskunden

    In der Business-Version der Gold Credit Card sowie der Blue Credit Card erhalten Geschäftskunden pro erzieltem Euro eine Prämienmeile.

    Privatkunden müssen mehr Punkte sammeln, um die gleiche Zahl an Prämienmeilen zu erhalten. So sind zwei Euro Kartenumsatz nötig, um eine Prämienmeile zu bekommen.

    Die Versicherungsservices der Gold Credit Card Business umfassen einen Reiseschutz für Geschäftsreisen. Preislich liegen die Karten für Privatkunden sowie die Business-Versionen jeweils auf dem gleichen Niveau.

    Änderungen der Kreditkartengebühren (EU-Regelung)

    Am 9. Dezember 2015 trat eine EU-Verordnung in Kraft, durch welche die Gebühren begrenzt wurden, die Händler bei Kreditkartenzahlungen an die Kartendienstleister bezahlen müssen. Die zu zahlenden Servicegebühren dürfen seither 0,3 Prozent des Kaufbetrags nicht überschreiten. Werden Debitkarten eingesetzt, darf die Gebühr maximal 0,2 Prozent des Zahlungsbetrags betragen.

    Für Kreditkartenfirmen wie American Express oder Diners galt eine Übergangsfrist bis 2018, da die Zahlungen bei diesen Karten nur über eine Bank abgewickelt werden.

    Diese Regelung wurde umgesetzt, weil Händler teilweise mehr als 1,5 Prozent an Gebühren an die Kartenbetreiber bezahlen mussten. Dadurch hatten sich Produkte und Einkäufe teilweise deutlich verteuert, da die Händler die Gebühren an die Kunden weiterreichten. Durch die Regelung wurde eine einheitliche Gebührengestaltung in Europa erzielt.

    Auswirkungen der Regelung auf Miles and More Kreditkarten

    Durch die Einführung der EU-Regelung gab es Auswirkungen auf das Prämiensystem der Miles and More Kreditkarten. So erhalten Privatkunden seither nur noch eine Prämienmeile für zwei Euro Umsatz. Zuvor gab es pro Euro eine Prämienmeile. Von diesem Kurs profitieren Business-Kunden aber nach wie vor; sowohl mit der Gold Credit Card Business als auch mit der Blue Credit Card Business.

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