Barmenia

Über das Unternehmen

Die Barmenia Versicherungen ist eine der großen Versicherungsgruppen in Deutschland, deren Produktangebot von Krankenversicherungen über klassische Sachversicherung bis hin zu Produkten rund um die Altersvorsorge reicht. Der Sitz des Versicherers ist in Wuppertal.

Die Barmenia Versicherungsgruppe (kurz: Barmenia) kann eine mehr als 100-jährige Unternehmensgeschichte vorweisen. Begonnen hat alles mit der „Gewerbekrankenkasse zu Leipzig“, die 1904 in der sächsischen Metropole gegründet wurde. Schon neun Jahre später wird mit der „Gewerbe- und Handwerkerkasse für das Königreich Sachsen - Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VaG) zu Leipzig“ eine zweite Versicherung in Leipzig gegründet. 1923 werden beide Versicherungen zur „Versicherungs-Anstalt für Beamte und freie Berufe VaG“.

Die zweite „Wurzel“ der heutigen Barmenia liegt in Barmen, dem heutigen Wuppertal. Dort wurde 1922 aus der Barmer Ersatzkasse die „Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VaG zu Barmen“ und zugleich die Namensgeberin für die heutige Barmenia Versicherungsgruppe. Ein Jahr später wird bereits die Barmenia Lebensversicherung-AG zu Barmen ins Leben gerufen.

Ein entscheidender Schritt erfolgte schließlich im Jahr 1931, als die beiden Kranken- und Lebensversicherungen aus Leipzig und Wuppertal (Barmen) zu je zwei neuen Unternehmen zusammengeführt werden: „Leipziger Verein-Barmenia Krankenversicherung für Beamte, freie Berufe und Mittelstand a. G.“ und "Leipziger Verein-Barmenia Lebensversicherung a. G.".

Nach dem Zweiten Weltkrieg erfolgt der Neustart in Wuppertal und Hamburg, da Leipzig in der sowjetischen Besatzungszone liegt.

Im Jahr 1958 startet schließlich die "Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG" in Wuppertal. Das Angebot umfasst ein breites Spektrum an Versicherungen, deshalb wird auch vom „Allsparten-Versicherer“ gesprochen. 1971 wird schließlich auch die Lebensversicherungssparte von Hamburg nach Wuppertal umgezogen. Heute befindet sich Barmenia-Gruppe in der eigens nach ihr benannten Wuppertaler Straße, der Barmenia-Allee.

Zur Barmenia-Gruppe gehören heute die Barmenia Krankenversicherung a.G., die Barmenia Lebensversicherung a.G. sowie die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG. Die Unternehmensgruppe beschäftigt mehr als 3.400 Mitarbeiter im Innen- und Außendienst. Die Gruppe verwaltet einen Bestand von mehr als 1,8 Millionen Policen und erzielte im Jahr 2013 einen Umsatz von knapp 1,83 Milliarden Euro.

Breites Angebot an Versicherungsleistungen

Gemäß der Anlage als Allsparten-Versicherer können Kunden bei der Barmenia aus dem vollen Umfang an möglichen Versicherungsleistungen schöpfen. Von der Kfz-Versicherung über die Krankenversicherung bis hin zum Rechtsschutz und speziellen Produkten für Gewerbetreibende bietet die Versicherungsgruppe einer breiten Zielgruppe passende Absicherungslösungen unter dem Motto „Besser Barmenia. Besser leben.“. Über die Marke BarmeniaDirekt können Kunden Versicherungen bei diesem Anbieter ausschließlich online abschließen. Der Slogan wurde dem Geschäftsprinzip angepasst und lautet: BarmeniaDirekt einfach|online|versichern.

Auto, Haus & Recht

Kfz-Versicherung

Die Kfz-Versicherung der Barmenia Versicherung gehört zu den gefragtesten Produkten dieses Anbieters. Das Produkt ist in unterschiedlichen Abstufungen als Basis-Haftpflichtversicherung, Teilkasko- oder Vollkaskoversicherung erhältlich.

Die Grundabsicherung beinhaltet:

• 100 Millionen Euro Deckungssumme bei Sach-, Vermögens- oder Personenschaden
• 12 Millionen Euro Versicherungssumme pro geschädigter Person
• Haftpflichtschutz auch für Mietfahrzeuge im Ausland (Mallorca Police)

Während die Haftpflichtversicherung eine Pflichtversicherung für Kfz ist, erhalten Sie mit der Teil- oder Vollkasko zusätzlich folgende Leistungen bei der Barmenia:

• Bis zu 3.000 Euro Erstattung bei Schäden durch Tierbisse
• Ersatz einer neuen Schließanlage bei Einbruchdiebstahl
• Absicherung bei Schäden durch Sturm, Hagel oder Blitzschlag
• Absicherung bei Glasbruch

Die Vollkasko-Versicherung dieses Anbieters umfasst außerdem die Erstattung von Schäden am eigenen Fahrzeug durch Beschädigung oder Totalschaden sowie Vandalismus-Schäden. Bei einem Totalschaden erstattet die Barmenia den Neuwert von bis zu 18 Monate alten Neuwagen.

So können Sie Barmenia Kfz-Versicherung auch online abschließen:

1. Fahrzeuggruppe und Fahrzeugart auswählen.
2. Fahrzeugdaten wie HSIN und Fahrzeugmarke sowie -typ angeben.
3. Persönliche Daten für die Tarifermittlung angeben, u.a. Schadensfreiheitsklasse.
4. Versicherungsumfang prüfen.
5. Online abschließen.

Motorradversicherung

Die Motorrad-Versicherung der Barmenia kann in der Kfz-Haftpflichtversicherung, welche eine gesetzlich vorgeschriebene Versicherung darstellt, als Basis, Top, Premium oder Premium-Plus Variante gewählt werden. Optional kann eine Teil- oder Vollkaskoversicherung für das Fahrzeug abgeschlossen werden. In der Teilkasko sind Leistungen für Schäden versichert, die meist durch äußere Einflüsse und nicht durch den Fahrer selbst verursacht werden. Hierzu zählen beispielsweise Naturgefahren, Kollisionen mit Tieren und Diebstahl. In der Vollkasko sind alle Leistungen der Teilkasko enthalten und weitere Gefahrenquellen abgedeckt. Hierzu können Schäden durch Vandalismus oder selbst verursachte Fahrzeugschäden zählen. 

Alle Tarife der Kfz-Haftpflichtversicherung für Motorräder enthalten folgende Leistungen:

• Versicherungssumme bis 100 Millionen Euro
• Mallorca-Police
• Umweltschadenversicherung
• Rabattschutz für Pkw optional
• Schutzbrief optional
• Fahrerschutz für Pkw optional

In der Teilkaskoversicherung sind in den Tarifen Basis, Top, Premium und Premium Plus folgende Leistungen enthalten:

• Werkstattservice mit Reparaturservice
• Grob fahrlässige Schäden
• Tierbiss-Schäden
• Zusammenstoß mit Tieren aller Art
• Brand und Explosion
• Entwendung
• Naturgefahren
• Keine Selbstbeteiligung bei Steinschlagreparatur
• Neupreisentschädigung bzw. Kaufpreisentschädigung

In der Vollkaskoversicherung können folgende Leistungen in allen Tarifen beansprucht werden:

• GAP-Deckung optional 
• Rabattschutz für Pkw optional

Der Beitrag für die Kfz-Versicherung kann gesenkt werden, indem eine gewisse Höhe an Selbstbeteiligung vereinbart wird. Dadurch reduzieren sich die Entschädigungsleistungen eines Schadens, der ersetzt werden soll, um die zuvor vereinbarte Selbstbeteiligungssumme. 

Mopedversicherung

Eine Mopedversicherung ist eine Versicherung, die für Mopedfahrer erforderlich ist, um gesetzlichen Anforderungen zu entsprechen und Schutz im Falle von Unfällen oder Schäden zu bieten.

Mofas, Motorroller, Mockicks als auch ähnliche Kraftfahrträder mit einem Hubraum bis zu 50 ccm müssen über eine Haftpflichtversicherung abgesichert werden. Das Verkehrsjahr einer Mopedversicherung startet am 1. März und endet am 28. bzw. 29. Februar des Folgejahres. Mit jedem neuen Verkehrsjahr wird auch ein neues Kennzeichen für das Fahrzeug benötigt.

Die Versicherungssumme der Mopedversicherung beträgt maximal 100 Millionen Euro, 15 Millionen Euro je geschädigter Person. Die Beiträge werden ab dem 23. Lebensjahr sowohl in der Haftpflichtversicherung als auch in der Teilkaskoversicherung günstiger. 

Fahrradversicherung/ E-Bike-Versicherung

Eine Fahrradversicherung ist eine Versicherungspolice, die dazu dient, ein Fahrrad vor Diebstahl, Vandalismus oder Schäden zu schützen. Innerhalb der Fahrrad- und E-Bike-Versicherung der Barmenia können Kunden zwischen dem Diebstahl-Schutz, dem Kasko-Schutz und dem Schutzbrief wählen. 

Zu den Leistungen des Diebstahl-Schutzes zählen folgende:

• Weltweiter Schutz vor Diebstahl
• Diebstahl von an das Kfz montierte Fahrradträger und bei Diebstahl aus dem verschlossenen Kfz
• Diebstahl des am E-Bike befestigten Akkus
• Raub als auch räuberische Erpressung

Die Leistungen des Bausteins Kasko-Schutz beinhalten:

• Weltweiter Kasko-Schutz
• Unfälle und Stürze
• Vandalismus
• Sturm, Hagel, Erdrutsch, Überschwemmung als auch weitere Naturgefahren
• Blitzschlag, Brand und Explosion
• Kurzschluss, Feuchtigkeit, Induktion und Überspannung am Motor, Akku und anderen Steuergeräten
• Fehler durch unsachgemäße Handhabung
• Schäden an Verkabelung durch Kurzschlüsse oder Tierbisse aller Art
• Kabelbruch
• Verschleiß an Fahrradteilen als auch am Akku
• Material-, Produktions- sowie Konstruktionsfehler nach Ablauf der gesetzlichen Gewährleistungsfrist von 24 Monaten
• Akku-Premium Schutz optional

Der Leistungsbaustein Schutzbrief zeichnet sich durch folgende Leistungen aus:

• 24-stündiger Notfall-Service
• Pannenhilfe
• Abschleppen bei Pannen
• Bergung
• Rück- und Weiterfahrt
• Ersatzfahrrad für einen Zeitraum von bis zu 70 Tagen
• Übernachtungskosten von maximal 5 Nächten
• Verschrottung des Fahrrads
• Notfall-Bargeld
• Auslandsschutz in gewissen Ländern
• Hilfeleistungen, für Dritte, wenn diesen das Fahrrad überlassen wird

In den meisten Hausratversicherungen ist das Fahrrad gegen Einbruchdiebstahl abgesichert. Dies gilt jedoch nur für abgeschlossene Räume, jedoch nicht auf der offenen Straße. Zusätzlich ist in den meisten Hausratversicherungen eine Begrenzung der Entschädigungshöhe vereinbart. Schäden, wie Beschädigung nach Unfällen oder Verschleiß sind demnach nicht in der Hausratversicherung inkludiert. 

Rechtsschutzversicherung

Eine Rechtsschutzversicherung deckt die Kosten für rechtliche Auseinandersetzungen und Rechtsstreitigkeiten ab. Dies umfasst Anwaltsgebühren, Gerichtskosten, Gutachterkosten und andere Ausgaben im Zusammenhang mit rechtlichen Verfahren. Die Versicherung soll sicherstellen, dass Versicherte bei rechtlichen Problemen finanziell abgesichert sind und leichten Zugang zur juristischer Unterstützung haben.

Innerhalb der Rechtsschutzversicherung kann zwischen den Tarifen Basis, Komfort und Premium gewählt werden. Optional kann der Tarif um weitere Leistungsbausteine, den ROLAND Top-Rechtsschutz, den Immobilien- oder den Strafrechtsschutz-Baustein, erweitert werden.

Der ROLAND-Top-Rechtsschutz beinhaltet folgende Leistungen:

• Privat-Rechtsschutz
• Berufs-Rechtsschutz
• Verkehrs-Rechtsschutz

Der Immobilien-Rechtsschutz sichert gegen folgende Situationen ab:  

• Streitigkeiten mit Nachbarn
• Streitigkeiten mit Vermietern
• Streitigkeiten mit Wohnungseigentümergemeinschaften

Der Baustein StrafrechtPlus kann vor Vorwürfen von vorsätzlichen Straftaten absichern. 

Eine Rechtsschutzversicherung kann für eine Vielzahl von Menschen nützlich sein, insbesondere wenn sie in rechtlichen Angelegenheiten involviert sind. Neben Privatpersonen können auch Unternehmer, Mieter als auch Vermieter, Autofahrer und Bauherren von einer solchen Versicherung profitieren. 

Hausratversicherung

Mit der Hausratversicherung der Barmenia wird der eigene Hausrat gegen Schäden, die durch Sturm, Leitungswasser, Raub, Vandalismus und Einbruchdiebstahl verursacht werden können, abgesichert. Hier können Kunden zwischen den Tarifen Basis, Top oder Premium wählen. In allen genannten Tarifen sind folgende Leistungen versichert:

• Überspannungsschäden durch Blitzschlag
• Wertsachen
• Fahrräder optional
• Elementarschäden optional 
• Feuer-Nutzwärmeschäden
• Implosionsschäden
• Sengschäden
• Schäden durch Wasser aus Aquarien
• Bruchschäden von Gasleitungen
• Lagerkosten für den Hausrat
• Hotelaufenthalt 
• Diebstahl von Wertsachen, Schmuck, Briefmarken, Münzen, Bargeld, Urkunden und Fahrrädern
• Scheck- und Kreditkartenmissbrauch
• Außenversicherung
• Unbewohntsein der Wohnung

Zusätzlich kann die Hausratversicherung der Barmenia durch die Bausteine Elementarschäden, Fahrradkasko, Glasversicherung, Haus- und Wohnungsschutzbrief, Internet-Schutzbrief und Reisegepäckversicherung komplettiert werden. Die Hausratversicherung erstattet im Rahmen der zuvor vereinbarten Versicherungssumme und des ausgewählten Tarifs die Schäden durch eine Neuwertversicherung. 

Wohngebäudeversicherung

Die Wohngebäudeversicherung der Barmenia sichert Haus- und Wohnungseigentümer gegen die Folgen von Leitungswasser-, Feuer-, Hagel und Sturmschäden ab. In der Versicherung sind das gesamte Gebäude mit dessen Bestandteilen, einschließlich Fundament, Keller- und Grundmauern, Zubehör und Verkleidungen versichert. Innerhalb der Versicherung können Kunden zwischen den Tarifen Basis, Top und Premium wählen.

In allen genannten Tarifen sind folgende Leistungen enthalten:

• Versicherung des Wohngebäudes
• Schäden am Zubehör des Gebäudes
• Aufräum- sowie Abbruchkosten
• Transport- und Lagerkosten
• Mehrkosten für umweltschonende Baustoffe
• Wandladestationen
• Innovationsklausel
• Kosten für provisorische Maßnahmen infolge von versicherten Ereignissen
• Regiekosten
• Reparaturen für Armaturen
• Ersatz des Mietausfalls
• Rohbauversicherung
• Voller Schutz auch bei Nichteinhalten der Installationspflicht von Rauchmeldern 
• Dekontamination von Erdreich im Schadenfall 
• Mehrkosten für umweltschonende Baustoffe
• Ertragsausfall für mitversicherte Photovoltaikanlagen

Optional können zusätzlich Gefahren abgesichert werden, die durch Feuer, Leitungswasser, Sturm und Hagel, Elementarschäden und Elektronikgefahren entstehen. 

Bei Ein- sowie Zweifamilienhäusern mit Wohnflächen von 60 bis 300 qm wird der Versicherungsbeitrag durch das Wohnflächenmodell gemäß der Wohnfläche des zu versichernden Gebäudes ermittelt. Sollte das Objekt entweder kleiner als 60 qm oder größer als 300 qm sein, wird die Versicherungssumme gemäß Versicherungssummen-Modell ermittelt und im Versicherungsschein dokumentiert. 

Privathaftpflichtversicherung

Die Haftpflichtversicherung dieses Versicherers kann in drei Leistungsgruppen abgeschlossen werden: Basis, Top und Premium. Dabei haben die Versicherungsnehmer die Möglichkeit, entweder einen Familien- oder Singletarif auszuwählen.

Mit einer maximalen Versicherungssumme von 50 Millionen Euro bei Sach-, Personen- oder Vermögensschäden bieten die Tarifgruppen Premium und Top die gleiche Leistung. Allen drei Tarifen ist die Bauherrenhaftpflicht gemein, allerdings gibt es hier deutliche Leistungsabstufungen. Während der Premium-Tarif eine Absicherung bei Bauvorhaben bis zu 400.000 Euro leistet, liegt der Top-Tarif bei 100.000 Euro. Der Basis-Schutz sichert Bauvorhaben noch mit 50.000 Euro ab.

Wenn Sie sich für einen Familientarif entscheiden, sind in allen Tarifgruppen auch volljährige Kinder während der Erstausbildung in der Haftpflicht mitversichert. Gleiches gilt für einen Elternteil oder Aupairs sowie Austauschschüler im Haushalt des Versicherungsnehmers.

Der Versicherungsschutz ist bei der Privathaftpflicht der Barmenia auch im Ausland gültig, im Premium-Tarif sogar ohne zeitliche Begrenzung.

Alle Privathaftpflichtversicherungen können online auf der Homepage des Anbieters abgeschlossen werden.

Hundehalterhaftpflichtversicherung

Die Hundehalterhaftpflichtversicherung der Barmenia schützt Hundehalter vor den finanziellen Folgen von Schäden, die der eigene Hund dem Eigentum Dritter oder anderen Personen zufügt. In Berlin, Hamburg, Niedersachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein und Thüringen ist der Abschluss einer solchen Versicherung verpflichtend. In anderen Bundesländern besteht die Pflicht nur für bestimmte Hunderassen oder Listenhunde. Innerhalb der Versicherung können Kunden zwischen den Tarifen Basis, Top und Premium wählen.

Folgende Leistungen sind in allen genannten Tarifen enthalten:

• Personen-, Sach- und Vermögensschäden bis zu 5 Millionen Euro
• Mietsachschäden an Wohnräumen
• Weltweiter Versicherungsschutz
• Mitversicherung der Welpen des versicherten Elterntieres
• Forderungsausfallschutz
• Innovationsklausel

Werden zwei Hunde in der Hundehalterhaftpflicht der Barmenia versichert, verringert sich der geringere Beitrag um 50 Prozent. Hunde, die für die Jagd genutzt werden, als auch bestimmte Kampfhunderassen, wie der American Pitbull-Terrier oder der Rottweiler, sind von der Versicherung ausgeschlossen. 

Pferdehaftpflichtversicherung

Die Pferdehaftpflichtversicherung der Barmenia sichert Pferde und deren Halter vor finanziellen Risiken ab, die durch Unfälle oder Schäden entstehen können. Da Tierhalter in unbegrenzter Höhe für alle Personen-, Sach- und Vermögensschäden haften müssen, die ihr Tier verursacht, wird der Abschluss einer solchen Versicherung stark empfohlen. Innerhalb der Versicherung können Kunden der Barmenia zwischen den Tarifen Basis, Top und Premium wählen.

In all den genannten Tarifen sind folgende Leistungen enthalten:

• Mitversicherung des Fohlens
• Personen-, Sach- und Vermögensschäden 
• Weltweiter Versicherungsschutz

Die Versicherung übernimmt demnach Kosten, die durch Schäden an Gegenständen, Personen als auch Gebäuden verursacht werden können. Hierbei sind Pferd, Haus, Hof und Gastreiter des Pferdes abgesichert. Soll in der Versicherung mehr als nur ein Pferd versichert werden, wird auf den zweiten Vertrag ein Nachlass von 50 Prozent gewährt. Außerdem verringert sich der Beitrag ab einem Alter von 50 als auch 60 Jahren um jeweils 5 und 10 Prozent. Die Pferdehaftpflichtversicherung leistet außerdem, wenn das Pferd ohne Führzügel geführt wird. 

Gesundheit & Freizeit

Private Krankenversicherung

Die private Krankenversicherung dieser Versicherungsgruppe ist ein gefragtes Produkt. So verwaltete die Barmenia 2013 mehr als 1,2 Millionen Privatversicherungsverträge. Der Anbieter setzt auf drei Tarifklassen: einsA prima, einsA primex und einsA expert. Die Tarife prima und expert können durch zusätzliche Varianten zum +-Tarif erweitert werden.

Mit dem Tarif einsA prima erhalten Privatversicherte einen besonders günstigen Beitrag, der die Basisabsicherung abdeckt. Wählen Sie die Plusvariante, sind Sie auch bei einem Krankenhausaufenthalt privatärztlich versorgt.

Die primex-Tarifgruppe zeichnet dadurch sich aus, dass Sie als Versicherter Fachärzte direkt und ohne Leistungsabzug aufsuchen können.

Eine komfortable Versicherungsabdeckung versprechen die Tarife einsA expert und einsA expert+. Mit dem letztgenannten genießen Versicherungsnehmer die vermutlich komfortabelste und umfangreichste Absicherung im Bereich der PKV der Barmenia. Der Anbieter spricht von nahezu 100-prozentiger Leistung sowohl im Krankenhaus als auch beim Arzt. Selbst Zahnarztleistungen sind bis zu 100 Prozent durch die Versicherung abgedeckt.

Zusatzversicherungen

Die Barmenia bietet verschiedene Zusatzversicherungen in den Bereichen Ambulanz, Krankenhaus, Zahn, Sehen und Krankentagegeld an. 

Ambulante Zusatzversicherung

Die ambulante Zusatzversicherung bietet die Kostenübernahme von Leistungen, die nicht durch die gesetzliche Krankenversicherung abgedeckt werden. Der Tarif Mehr Gesundheit D beinhaltet folgende Leistungen:

• Naturheilverfahren durch Heilpraktiker und Ärzte
• Heil- und Hilfsmittel
• Ärztlich verschriebene Arznei- und Verbandmittel
• Gesetzliche Zuzahlungen
• Vorsorgeuntersuchungen durch Ärzte
• Schutzimpfungen
• Tägliche Kündigung möglich
• Keine Wartezeiten

Krankenhauszusatzversicherung

Die Krankenhauszusatzversicherung der Barmenia übernimmt die Kosten, die im Zusammenhang mit einem Krankenhausaufenthalt entstehen. Innerhalb der Versicherung besteht die Möglichkeit zwischen den Tarifen Mehr Komfort 2-Bett und Mehr Komfort 1-Bett zu wählen. In beiden Tarifen sind folgende Leistungen enthalten:

• Unterkunft und Verpflegung
• Privatärztliche Behandlung 
• Ersatzleistungen
• Keine Begrenzung auf Gebührenordnung
• Freie Krankenhauswahl
• Ambulante Operationen im Krankenhaus
• Ambulante Aufnahme- und Abschlussuntersuchung
• Rooming-In
• Familienzimmer
• Ambulante Pauschale für Entbindungen
• Ärztliche Zweitmeinung
• Tägliche Kündigung möglich
• Keine Wartezeiten

Krankentagegeld

Krankentagegeld ist eine Versicherungsleistung, die gezahlt wird, wenn eine Person aufgrund von Krankheit arbeitsunfähig ist und dadurch ein Einkommensverlust entsteht.

Das Krankentagegeld wird mit folgenden Bedingungen ausgezahlt:

• Ohne zeitliche Begrenzung
• Steuerfrei
• An jedem Tag der Arbeitsunfähigkeit
• Zahlung auch während Kur- oder Sanatoriumsbehandlungen als auch Reha-Maßnahmen
• Weltweiter Versicherungsschutz
• Regelmäßige Anpassungen an das gestiegene Nettoeinkommen
• Keine Beitragszuschläge für besondere Berufe

Augenversicherung

Mit der Augenversicherung der Barmenia können Versicherungsnehmer folgende Leistungen beanspruchen:

• Brillen und Kontaktlinsen
• Operationen bei Fehlsichtigkeit
• Augenärztliche Vorsorgeuntersuchungen
• Sofortige Hilfe bei Erblindung durch Unfälle
• Keine Gesundheitsprüfung 
• Tägliche Kündigung möglich
• Keine Wartezeiten

Zahnzusatzversicherung

Die Zahnzusatzversicherung der Barmenia ist in den Tarifen Mehr Zahn 80, Mehr Zahn 90 und Mehr Zahn 100 verfügbar. Folgende Leistungen sind in allen genannten Tarifen enthalten:

• Zahnersatz
• Verblendung aus Kunststoff oder Keramik
• Vor- sowie Nachbehandlung
• Tägliche Kündigung möglich
• Keine Wartezeiten

Hundekrankenversicherung

Die Hundekrankenversicherung der Barmenia schützt Hundehalter vor den finanziellen Risiken, die hohe Tierarztkosten mit sich bringen können. Ähnlich wie bei einer Krankenversicherung für Menschen deckt sie bestimmte medizinische Kosten, einschließlich Tierarztbesuche, Medikamente, chirurgische Eingriffe und diagnostische Tests. Innerhalb der Versicherung können alle Hunderassen in Fällen von Krankheiten oder Unfällen abgesichert werden. Versicherungsnehmer können selbst entscheiden, ob eine Selbstbeteiligung bestehen soll oder nicht. 

Die Hundekrankenversicherung ist in den Tarifvarianten Basis, Top, Premium und Premium Plus verfügbar. Folgende Leistungen sind in allen Tarifen enthalten:

• Operationen
• Freie Tierarztwahl
• Erstattung bis zum 3-fachen Satz der Gebührenordnung
• Untersuchungen zur Vorbereitung der Operation und Nachbehandlung
• Erstattung bis zum 4-fachen Satz für die Notfallversorgung
• Zuschuss für Prothesen
• Auslandsschutz
• Heilbehandlungskosten

Im Rahmen der Auswahl der Tarifvarianten besteht die Möglichkeit die Tarife Top, Premium sowie Premium Plus als Akut-Optionen zu vereinbaren. Dabei sind die Vorsorgeleistungen und Zahnbehandlungen nicht im Versicherungsschutz enthalten, der Beitrag ist jedoch günstiger. Die Selbstbeteiligung der Hundekrankenversicherung beläuft sich auf 20 Prozent pro Rechnung, ist jedoch auf 250 Euro für alle Rechnungen, die gleichzeitig innerhalb eines Versicherungsjahres eingereicht werden können, beschränkt. 

Reiseversicherung

Die Reiseversicherung der Barmenia bietet Versicherungsnehmern Schutz auf Reisen, der in Form von verschiedenen Bausteinen in Anspruch genommen werden kann. Hierbei können Reisekranken-, Reiseunfall-, Reisegepäck-, Reisehaftpflicht- und Reiserücktrittsversicherungen abgeschlossen werden. Für einzelne Reisen kann der Tarif Travel day und als Jahresschutzbrief der Tarif Travel + gewählt werden. 

In beiden Tarifen sind folgende Leistungen enthalten:

• Frei konfigurierbar
• Berufliche als auch private Reisen
• Für Singles und Familien
• Vertragslaufzeit: 
  • Travel day: begrenzt
  • Travel +: 1 Jahr (automatische Verlängerung)
• Reisedauer: 
  • Travel day: 3-365 Tage
  • Travel +: Bis zu 8 Wochen pro Weise
• Anzahl der Reisen: 
  • Travel day: eine Reise
  • Travel +: unbegrenzt

Innerhalb der Bausteine, die frei innerhalb der Reiseversicherung hinzu gebucht werden können, besteht ebenfalls die Möglichkeit zwischen den Tarifen Travel day und Travel + zu wählen.

Folgende Leistungen sind in den beiden Tarifen in den verschiedenen Bausteinen enthalten:

Reise-Krankenversicherung:

• Ambulante und stationäre Heilbehandlungen
• Arznei-, Verband-, Heil- und Hilfsmittel
• Zahnbehandlung als auch provisorischer Zahnersatz
• Nachleistungsgarantie
• Krankenrücktransport, Überführung von Verstorbenen
• Such-, Rettungs- und Bergungskosten
• Krankenhaustagegeld
• Rooming-In

Reise-Unfallversicherung:

• Todesfallleistungen
• Vollinvaliditätsleistungen
• Bergungskostenerstattung

Reise-Gepäckversicherung:

• Reisegepäck für Singles und Familien

Reise-Haftpflichtversicherung:

• Personen-, Sach- und Vermögensschäden bis zu einer bestimmten Summe 

Reise-Rücktrittsversicherung:

• Stornokosten
• Nachreisekosten
• Reise-Abbruchkosten
• Reise-Assistance

Welche Bausteine der Reiseversicherung benötigt werden, ist von der individuellen Situation des Versicherungsnehmers abhängig. Soll auf Reisen eine Absicherung bestehen, indem ärztliche Behandlungskosten übernommen werden, empfiehlt sich der Abschluss einer Reise-Krankenversicherung. 

Vorsorge & Vermögen

Berufsunfähigkeitsversicherung

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung schützt das Einkommen, falls Versicherungsnehmer aufgrund von gesundheitlichen Problemen oder Verletzungen nicht mehr in der Lage sind, ihren Beruf auszuüben. Die Versicherung zahlt Ihnen in diesem Fall eine monatliche Rente, die dazu dient, das Einkommen zu ersetzen und finanzielle Verpflichtungen, wie Miete, Hypothek, Rechnungen und Lebenshaltungskosten, weiterhin zu decken.

Die Barmenia bietet ihren Kunden verschiedene Tarife an, die sich der individuellen Lebenssituationen des Versicherungsnehmers anpassen. 

SoloBU

• Herkömmliche Berufsunfähigkeitsversicherung 

StarBUZ

• BU-Zusatzversicherung
• Kombination mit Risiko- oder Rentenversicherung

BU für Ärzte

• Erweiterte Infektionsklausel 

DirektBU

• Möglichkeit des Abschlusses direkt über den Arbeitgeber

VerSiPro

• Lückenloser Schutz bei Übergang von Krankheit zu Berufsunfähigkeit
• Voraussetzung: Krankentagegeld als auch Berufsunfähigkeit muss bei Barmenia abgesichert sein

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung kann für viele Menschen sinnvoll sein, insbesondere für diejenigen, die auf ihr Einkommen angewiesen sind. Hierzu zählen Berufstätige, Selbstständige, Hauptverdiener von Familien, Menschen mit risikoreichen Berufen als auch Personen, die über keine gesetzliche Absicherung verfügen. 

Sterbegeldversicherung

Eine Sterbegeldversicherung ist eine spezielle Art von Lebensversicherung, die dazu dient, die Kosten im Zusammenhang mit dem Tod einer versicherten Person zu decken. Die Versicherung soll sicherstellen, dass die Kosten für die Beerdigung oder Bestattung gedeckt sind, sodass die Hinterbliebenen nicht mit finanziellen Belastungen konfrontiert werden.

Zu den Leistungen der Sterbegeldversicherung der Barmenia zählen unter anderem:

• Todesfall
  • Während der ersten drei Versicherungsjahre Rückzahlung der zuvor eingezahlten Beiträge
  • Bei Unfalltod Auszahlung der Versicherungssumme
  • Ab dem vierten Jahr Auszahlung der versicherten Summe
• Antragsaufnahme ohne Gesundheitsfragen
• Abschluss zwischen dem 16. und 76. Lebensjahr möglich
• Lebenslange Todesfallabsicherung
• Überbrückung von kurzzeitigen und langfristigen Zahlungsschwierigkeiten 
• Versicherungssummen zwischen 3.000 und 15.000 Euro

Eine Sterbegeldversicherung ist für Menschen gedacht, die sicherstellen möchten, dass ihre Bestattungskosten gedeckt sind, ohne ihre Angehörigen finanziell zu belasten. Das können Personen sein, die keine Ersparnisse für ihre Beerdigung haben oder deren Lebensversicherung nicht ausreicht, um diese Kosten zu decken.

Risikolebensversicherung

Eine Risikolebensversicherung zielt darauf ab finanzielle Sicherheit für die Hinterbliebenen im Todesfall des Versicherten zu bieten. Hierbei zahlt der Versicherte regelmäßige Prämien an die Versicherungsgesellschaft. Im Falle seines Todes während der Laufzeit erhalten die benannten Begünstigten eine vorab vereinbarte Summe, die als Todesfallleistung bezeichnet wird. Diese Geldleistung soll dazu dienen, finanzielle Verpflichtungen wie Hypotheken, Schulden, Lebenshaltungskosten oder die Ausbildung der Hinterbliebenen abzudecken.

Zu den Leistungen der Risikolebensversicherung der Barmenia zählen folgende:

• Zahlung der vereinbarten Versicherungssumme im Todesfall
• Verzogene Zahlung, wenn mindestens 15 Monate vor Versicherungsablauf eine Krankheit festgestellt wird, die eine Lebenserwartung von mindestens 12 Monaten hat
• Bei Ablauf der Versicherung Auszahlung des überschüssigen Guthabens 
• Optional: Berufsunfähigkeitsversicherung
• Nachversicherungsgarantie
• Vorläufiger Versicherungsschutz bis zu 100.000 Euro
• Weltweiter Versicherungsschutz

Eine Risikolebensversicherung ist für Personen gedacht, die finanziell abhängige Angehörige haben und sicherstellen möchten, dass diese im Todesfall finanziell abgesichert sind. Typischerweise betrifft dies Hauptverdiener in einer Familie ihre Hinterbliebenen absichern möchten, um in der Lage zu sein, finanzielle Verpflichtungen wie Hypotheken, Schulden, Lebenshaltungskosten und die Ausbildung der Kinder zu bewältigen. Es kann auch für Geschäftspartner relevant sein, um sicherzustellen, dass im Todesfall die finanzielle Kontinuität des Unternehmens gewährleistet ist. 

Rentenversicherung

Eine private Rentenversicherung ist eine Form der Altersvorsorge, bei der Versicherungsnehmer regelmäßig Beiträge an eine Versicherungsgesellschaft zahlen, und im Gegenzug im Alter eine lebenslange Rentenzahlung oder eine Kapitalauszahlung erhalten. Private Rentenversicherungen dienen dazu, Einkommen im Alter zu sichern und sind eine Ergänzung zur gesetzlichen Altersvorsorge. Sie bieten auch Steuervorteile und können Teil einer umfassenden finanziellen Planung für den Ruhestand sein.

Die Barmenia verfügt über ein breites Portfolio an Möglichkeiten, um für das Alter und die Rente vorzusorgen. Hierzu zählen:

PrivatRente Index

• Rente in Kombination mit Aktienindizes
• Verdoppelte Rentenzahlung bei Pflegebedürftigkeit
• Jährliche Wahl zwischen sicherer Verzinsung und Indexpartizipation 

PrivatRente Invest

• Lebenslange Rentenzahlung mit Fondsauswahl
• Verdoppelte Rentenzahlung bei Pflegebedürftigkeit
• Ohne Todesfallleistung

PrivatRente Sofort

• Lebenslange Rentenzahlung gegen Zahlung eines einmaligen Beitrages
• Zuzahlung zur Erhöhung der Versicherungsleistungen zu jedem Zeitpunkt möglich
• Zahlung des Kapitals bei Tod vor dem 85. Lebensjahr

BasisRente „Rürup“

• Tarife BasisRente Index und BasisRente Invest
• Lebenslange Monatsrente
• Teilbetrag des Deckungskapitals zu Beginn der Rente

 

Pflegeversicherung

Eine Pflegeversicherung dient dazu die Kosten im Zusammenhang mit Pflegebedürftigkeit zu decken. Diese Versicherung bietet finanzielle Unterstützung für Menschen, die aufgrund von Krankheit, Unfall oder Alter auf Pflege angewiesen sind. Die Leistungen können vielfältig sein und umfassen beispielsweise die Kosten für professionelle Pflegekräfte, ambulante Pflegedienste, Heimpflege oder den Aufenthalt in Pflegeeinrichtungen wie Pflegeheimen.

Innerhalb der Pflegeversicherung können Versicherungsnehmer zwischen den Optionen Mehr Pflege, PflegeSofort, Deutsche-Förder-Pflege und Gesetzliche Pflege-Pflichtversicherung wählen. 

Mehr Pflege

• Wahl zwischen den Tarifen Mehr Pflege Stationär und Mehr Pflege Ambulant
• Leistungen bereits ab Pflegegrad 1
• Beitragsbefreiung bei Pflegegrad 4 und 5
• Schutz auch bei unfallbedingter Pflegedürftigkeit

PflegeSofort

• Persönliche Unterstützung im Pflegefall durch festen Ansprechpartner
• Leistungen bereits vor der Einstufung des Pflegegrades

Deutsche-Förder-Pflege

• Pflegeversicherung inklusive staatlicher Förderung
• Möglichkeit auf Erhöhung des Pflegemonatsgeldes durch die Barmenia Pflege+

Gesetzliche Pflege-Pflichtversicherung

• Gesetzlich vorgeschriebener Baustein der privaten Krankenversicherung
• Leistungshöhe ist abhängig vom Grad der Pflegebedürftigkeit
• Grundschutz für den Pflegefall

Die Notwendigkeit einer Pflegeversicherung ist aufgrund der steigenden Lebenserwartung und des demografischen Wandels in vielen Gesellschaften immer relevanter geworden, da immer mehr Menschen im Alter Pflege benötigen. Die Pflegeversicherung trägt dazu bei, die finanzielle Belastung für Betroffene und ihre Familien zu reduzieren und sicherzustellen, dass angemessene Pflegeleistungen zur Verfügung stehen.

Unfallversicherung

Eine Unfallversicherung ist eine Versicherung, die finanzielle Schutzleistungen bietet, wenn eine versicherte Person einen Unfall erleidet. Diese Versicherung deckt Unfälle ab, die zu Verletzungen, Invalidität oder sogar zum Tod führen können. Die Leistungen können medizinische Kosten, Rehabilitationskosten, Invaliditätszahlungen oder Todesfallleistungen umfassen.

Die Unfallversicherung der Barmenia ist in verschiedenen Varianten erhältlich. Hierzu zählen die private Unfallversicherung, der Kinder-Invaliditätsschutz, die Unfallrente plus Soforthilfe und die UnfallhilfeSofort. Folgende Leistungen sind in den genannten Optionen enthalten:

Private Unfallversicherung

• Finanzielle Absicherung bei Berufs- oder Freizeitunfällen
• Erhältlich in den Tarifen Basis, Top und Premium

Kinder-Invaliditätsschutz

• Absicherung bei Krankheitsfällen- als auch unfallbedingter Invalidität
• Inklusive Reha-Management

Unfallrente plus Soforthilfe

• Finanzielle Absicherung bei langfristigen Unfallfolgen
• Inklusive Hilfeleistungen

UnfallhilfeSofort

• In Kooperation mit der Johanniter-Unfall-Hilfe
• Inklusive Hilfeleistungen

Eine Unfallversicherung kann für verschiedene Personen sinnvoll sein, insbesondere in Situationen, in denen das Risiko von Unfällen erhöht ist. Hier sind einige Gruppen von Menschen, die von einer Unfallversicherung profitieren könnten:

1. Berufstätige: Personen, deren Berufsfeld ein höheres Unfallrisiko mit sich bringt, wie Bauarbeiter, Handwerker oder Landwirte, könnten von einer Unfallversicherung profitieren.
2. Sportler: Menschen, die regelmäßig Sport treiben oder an riskanten Aktivitäten teilnehmen, können sich vor Verletzungen schützen, die durch Sportunfälle verursacht werden.
3. Kinder: Kinder sind oft aktiv und können sich leicht verletzen. Eltern könnten eine Unfallversicherung in Betracht ziehen, um ihre Kinder abzusichern.
4. Senioren: Ältere Menschen haben möglicherweise ein höheres Sturzrisiko, daher kann eine Unfallversicherung zusätzlichen Schutz bieten.
5. Selbstständige: Selbstständige Unternehmer haben möglicherweise keine Arbeitnehmerunfallversicherung und könnten eine private Unfallversicherung in Erwägung ziehen.
6. Jeder, der zusätzlichen Schutz wünscht: Selbst wenn Sie bereits eine Krankenversicherung haben, kann eine Unfallversicherung als zusätzliche Absicherung in Betracht gezogen werden, da sie speziell auf Unfälle zugeschnitten ist.

 

Weitere Angebote

Das Produktsortiment der Barmenia Versicherungen umfasst neben den bereits aufgeführten Versicherungen noch weitere mögliche Absicherungsoptionen in den Bereichen Auto, Haus & Recht, Gesundheit & Freizeit und Vorsorge & Vermögen.

Hierzu zählen folgende:

Auto, Haus & Recht

• Xtra-Fahrer-Schutz
• E-Scooter-Versicherung

Gesundheit & Freizeit

• Hunde-OP-Versicherung
• Katzen-OP-Versicherung
• Pferde-OP-Versicherung
• Katzenkrankenversicherung

Vorsorge & Vermögen

• Bausparen
• Baufinanzierung
• Existenzschutz
• Grundfähigkeitsversicherung
• Versicherungen für Kinder

Außerdem verfügt die Versicherung über diverse Gesundheitsservices rund um die Themen Schwangerschaft, psychische Belastungen, Rückenschmerzen oder Krebserkrankungen. Im Rahmen dieser Themenbereiche werden beispielsweise Yoga-Online-Kurse oder Beratungen zu verschiedenen Ernährungsweisen angeboten.