Barmenia

Die Barmenia Versicherungen ist eine der großen Versicherungsgruppen in Deutschland, deren Produktangebot von Krankenversicherungen über klassische Sachversicherung bis hin zu Produkten rund um die Altersvorsorge reicht. Firmensitz des Versicherers ist in Wuppertal.

Über das Unternehmen

Die Barmenia Versicherungsgruppe (kurz: Barmenia) kann eine mehr als 100-jährige Unternehmensgeschichte vorweisen. Begonnen hat alles mit der „Gewerbekrankenkasse zu Leipzig“, die 1904 in der sächsischen Metropole gegründet wurde. Schon neun Jahre später wird mit der „Gewerbe- und Handwerkerkasse für das Königreich Sachsen - Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VaG) zu Leipzig“ eine zweite Versicherung in Leipzig gegründet. 1923 werden beide Versicherungen zur „Versicherungs-Anstalt für Beamte und freie Berufe VaG“.

Die zweite „Wurzel“ der heutigen Barmenia liegt in Barmen, dem heutigen Wuppertal. Dort wurde 1922 aus der Barmer Ersatzkasse die „Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VaG zu Barmen“ und zugleich die Namensgeberin für die heutige Barmenia Versicherungsgruppe. Ein Jahr später wird bereits die Barmenia Lebensversicherung-AG zu Barmen ins Leben gerufen.

Ein entscheidender Schritt erfolgte schließlich im Jahr 1931, als die beiden Kranken- und Lebensversicherungen aus Leipzig und Wuppertal (Barmen) zu je zwei neuen Unternehmen zusammengeführt werden: „Leipziger Verein-Barmenia Krankenversicherung für Beamte, freie Berufe und Mittelstand a. G.“ und "Leipziger Verein-Barmenia Lebensversicherung a. G.".

Nach dem Zweiten Weltkrieg erfolgt der Neustart in Wuppertal und Hamburg, da Leipzig in der sowjetischen Besatzungszone liegt.

Im Jahr 1958 startet schließlich die "Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG" in Wuppertal. Das Angebot umfasst ein breites Spektrum an Versicherungen, deshalb wird auch vom „Allsparten-Versicherer“ gesprochen. 1971 wird schließlich auch die Lebensversicherungssparte von Hamburg nach Wuppertal umgezogen. Heute befindet sich Barmenia-Gruppe in der eigens nach ihr benannten Wuppertaler Straße, der Barmenia-Allee.

Zur Barmenia-Gruppe gehören heute die Barmenia Krankenversicherung a.G., die Barmenia Lebensversicherung a.G. sowie die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG. Die Unternehmensgruppe beschäftigt mehr als 3.400 Mitarbeiter im Innen- und Außendienst. Die Gruppe verwaltet einen Bestand von mehr als 1,8 Millionen Policen und erzielte im Jahr 2013 einen Umsatz von knapp 1,83 Milliarden Euro.

Breites Angebot an Versicherungsleistungen

Gemäß der Anlage als Allsparten-Versicherer können Kunden bei der Barmenia aus dem vollen Umfang an möglichen Versicherungsleistungen schöpfen. Von der Kfz-Versicherung über die Krankenversicherung bis hin zum Rechtsschutz und speziellen Produkten für Gewerbetreibende bietet die Versicherungsgruppe einer breiten Zielgruppe passende Absicherungslösungen unter dem Motto „Besser Barmenia. Besser leben.“. Über die Marke BarmeniaDirekt können Kunden Versicherungen bei diesem Anbieter ausschließlich online abschließen. Der Slogan wurde dem Geschäftsprinzip angepasst und lautet: BarmeniaDirekt einfach|online|versichern.

Barmenia Kfz-Versicherung

Die Kfz-Versicherung gehört zu den gefragtesten Produkten dieses Anbieters. Das Produkt ist in unterschiedlichen Abstufungen als Basis-Haftpflichtversicherung, Teilkasko- oder Vollkaskoversicherung erhältlich.

Die Grundabsicherung beinhaltet:

• 100 Millionen Euro Deckungssumme bei Sach-, Vermögens- oder Personenschaden
• 12 Millionen Euro Versicherungssumme pro geschädigter Person
• Haftpflichtschutz auch für Mietfahrzeuge im Ausland (Mallorca Police)

Während die Haftpflichtversicherung eine Pflichtversicherung für Kfz ist, erhalten Sie mit der Teil- oder Vollkasko zusätzlich folgende Leistungen bei der Barmenia:

• Bis zu 3.000 Euro Erstattung bei Schäden durch Tierbisse
• Ersatz einer neuen Schließanlage bei Einbruchdiebstahl
• Absicherung bei Schäden durch Sturm, Hagel oder Blitzschlag
• Absicherung bei Glasbruch

Die Vollkasko-Versicherung dieses Anbieters umfasst außerdem die Erstattung von Schäden am eigenen Fahrzeug durch Beschädigung oder Totalschaden sowie Vandalismus-Schäden. Bei einem Totalschaden erstattet die Barmenia den Neuwert von bis zu 18 Monate alten Neuwagen.

So können Sie Barmenia Kfz-Versicherung auch online abschließen:

1. Fahrzeuggruppe und Fahrzeugart auswählen.
2. Fahrzeugdaten wie HSIN und Fahrzeugmarke sowie -typ angeben.
3. Persönliche Daten für die Tarifermittlung angeben, u.a. Schadensfreiheitsklasse.
4. Versicherungsumfang prüfen.
5. Online abschließen.

Beschwerdestatistik

Anzahl Versicherungsverträge (Stand 31.12.2013)	Anzahl Beschwerden 2014	Beschwerdeanteil 2014
209.038	5	0,002 Prozent

Quelle: Beschwerdestatistik der BaFin 2014

Privathaftpflichtversicherung

Die Haftpflichtversicherung dieses Versicherers kann in drei Leistungsgruppen abgeschlossen werden: Basis, Top und Premium. Dabei haben die Versicherungsnehmer die Möglichkeit, entweder einen Familien- oder Singletarif auszuwählen.

Mit einer maximalen Versicherungssumme von 50 Millionen Euro bei Sach-, Personen- oder Vermögensschäden bieten die Tarifgruppen Premium und Top die gleiche Leistung. Allen drei Tarifen ist die Bauherrenhaftpflicht gemein, allerdings gibt es hier deutliche Leistungsabstufungen. Während der Premium-Tarif eine Absicherung bei Bauvorhaben bis zu 400.000 Euro leistet, liegt der Top-Tarif bei 100.000 Euro. Der Basis-Schutz sichert Bauvorhaben noch mit 50.000 Euro ab.

Wenn Sie sich für einen Familientarif entscheiden, sind in allen Tarifgruppen auch volljährige Kinder während der Erstausbildung mitversichert. Gleiches gilt für einen Elternteil oder Aupairs sowie Austauschschüler im Haushalt des Versicherungsnehmers.

Der Versicherungsschutz ist bei der Privathaftpflicht der Barmenia auch im Ausland gültig, im Premium-Tarif sogar ohne zeitliche Begrenzung.

Alle Privathaftpflichtversicherungen können online auf der Homepage des Anbieters abgeschlossen werden.

Beschwerdestatistik

Anzahl Versicherungsverträge (Stand 31.12.2013)	Anzahl Beschwerden 2014	Beschwerdeanteil 2014
147.524	1	0,0007 Prozent

Quelle: Beschwerdestatistik der BaFin 2014

Private Krankenversicherung

Die PKV dieser Versicherungsgruppe ist ein gefragtes Produkt. So verwaltete die Barmenia 2013 mehr als 1,2 Millionen Privatversicherungsverträge. Der Anbieter setzt auf drei Tarifklassen: einsA prima, einsA primex und einsA expert. Die Tarife prima und expert können durch zusätzliche Varianten zum +-Tarif erweitert werden.

Mit dem Tarif einsA prima erhalten Privatversicherte einen besonders günstigen Beitrag, der die Basisabsicherung abdeckt. Wählen Sie die Plusvariante, sind Sie auch bei einem Krankenhausaufenthalt privatärztlich versorgt.

Die primex-Tarifgruppe zeichnet dadurch sich aus, dass Sie als Versicherter Fachärzte direkt und ohne Leistungsabzug aufsuchen können.

Eine komfortable Versicherungsabdeckung versprechen die Tarife einsA expert und einsA expert+. Mit dem letztgenannten genießen Versicherungsnehmer die vermutlich komfortabelste und umfangreichste Absicherung im Bereich der PKV der Barmenia. Der Anbieter spricht von nahezu 100-prozentiger Leistung sowohl im Krankenhaus als auch beim Arzt. Selbst Zahnarztleistungen sind bis zu 100 Prozent durch die Versicherung abgedeckt.

Beschwerdestatistik

Anzahl Versicherungsverträge (Stand 31.12.2013)	Anzahl Beschwerden 2014	Beschwerdeanteil 2014
1.237.781	34	0,003 Prozent

Quelle: Beschwerdestatistik der BaFin 2014

Weitere Angebote

Das Produktsortiment der Barmenia umfasst noch weitere mögliche Absicherungen. Hierzu zählen u.a.:

• Lebensversicherungen: Erhältlich als Risikolebensversicherung oder Kapitalbildende Lebensversicherung.
• Unfallversicherung: Absicherung bei Unfällen für Kinder, Senioren oder Familien. Auch als Unfallversicherung für Reisen erhältlich.
• Hausratversicherung: Umfangreicher Versicherungsschutz in zwei Tarifgruppen für Schäden rund um den Hausrat. Zusatzpakete für Absicherung bei Elementar- oder Glasschäden möglich.